实施大额风险客户分类管理与逐户盯防机制，视风险等级建立实施（）管理，并将风险化解责任落实到人。-2023年第八次代理营业机构负责人任职资格考试

2023年第八次代理营业机构负责人任职资格考试试题分享如下：

1、实施大额风险客户分类管理与逐户盯防机制，视风险等级建立实施()管理，并将风险化解责任落实到人。

A.黑灰名单制

B.黑名单制

C.灰名单制

D.白名单制

E.黑灰黄名单制

2、信用风险识别包括单个客户、单笔业务信用风险识别、组合风险识别。应充分开展尽职调查，真实、准确、完整地了解客户和客户的业务，对单个客户、单笔业务风险进行识别;并采用()的方式，对行业、区域、产品等组合风险进行识别。

A.全方位

B.自下而上

C.自上而下

D.全范围

3、在《商业银行内部审计指引》中将内部审计的目标设定为:推动国家有关金融法律法规和监管规则的有效落实;促进商业银行建立持续完善有效的()、()和公司治理架构。

A.发展理念、内控合规

B.风险管理、财务管理

C.风险管理、内控合规

D.财务管理、经营战略

4、内部控制评价报告应当围绕()等要素进行评价，对内部控制评价过程、内部控制缺陷认定及整改情况、内部控制有效性的结论等作出披露。

A.内部环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.内部监督

5、以下关于个人金融信息处理的做法，正确的是()。

A.银行处理消费者金融信息，应当遵循合法、正当、必要原则

B.银行处理消费者金融信息应经金融消费者或者其监护人明示同意，但是法律、行政法规另有规定的除外

C.银行不得采取不正当方式收集消费者金融信息，不得变相强制收集消费者金融信息

D.银行不得收集与业务无关的消费者金融信息

6、代理营业机构引荐人员要严格履行对客户的告知义务，告知内容包括信用卡业务为邮储银行业务，()、分期付款等规定，客户咨询、投诉方式、信息查询渠道及业务风险等，并确认申请人已经知晓和理解上述信息，客户明确同意后，引导客户办理自动关联还款、电子账单等服务。

A.账单日

B.信用卡利息

C.费用收取

D.到期还款日

……

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