理财规划的起点是解决()的问题。
A.客户资金结余
B.如何减少客户支出
C.客户住房、教育及养老
D.客户资产保值增值
A.充分揭示理财计划风险,并对客户进行风险承受度测试
B.理财计划推介中,应明示理财资金运用方式和信托财产管理方式
C.书面或口头告知客户信托公司的基本情况,并在理财协议中栽明其名称、住所等信息
D.每一只理财计划至少配备一名理财经理,负责该理财计划的管理、协调工作,并于理财计划结束时制作运行效果评价书
E.依据监管规定编制相关理财报告并向客户披露
下列对于理财客户的划分,正确的是()。
A.有投资经验客户和无投资经验客户
B.A级客户和8级客户
C.普通客户和VIP客户
D.小额理财客户、大额理财客户和超大额理财客户
A.客户资本规模
B.客户个人财务变化幅度
C.理财规划师的性格和工作习惯
D.客户的投资风格
E.理财规划服务机构的制度
商业银行根据客户的财务状况,分析客户承受风险的能力,协助客户设定其个人或家庭的理财目标是()业务。
A.综合理财规划
B.投资规划
C.投资品分析
D.财务策划
对于个人理财业务中的客户投诉,商业银行不应()。
A.设置并向客户告知理财业务的投拆电话
B.指定专门的人员或部门及时处理客户投诉
C.建立客户投诉的登记、统计制度
D.对客户投诉情况分情况不同态度对待
A.有权审批行客户部门
B.开户行
C.二级行客户部门
D.二级行信贷部门