根据背景(二),回答下列问题。
第6题:下列影响该地铁项目目标实现的因素中,决定性的因素是()。
A.奖金
B.方法
C.组织
D.工具
A.信息查询
B.业务查询
C.风险查询
D.柜员查询
A.协助受派机构负责人做好柜台人员调配、岗位轮换、柜员考评等日常柜员管理工作,发现柜员思想状况、日常行为、社会交往等出现异常表现时,按要求及时上报
B.负责柜面业务系统中柜员身份的维护管理,提交柜员身份的增加、删除、变更、启用等申请
C.发现柜面业务系统运行、柜面外设设备使用异常等问题,按要求及时上报
D.柜员轮岗或离职时,督促系统及实物交接是否完成
A.市场上的产品还不成熟,系统功能缺乏可靠的方法论支持
B.部分信息系统由于某些设置不能更改,大大限制了企业对风险内控流程和机制进行优化改进的努力
C.大多数产品还只停留在实现工作流程的集成,与业务系统的集成度不高
D.以上皆是
A.如果主管部门转发联合国安理会涉恐黑名单,金融机构也可查询中国人民银行网站反洗钱网页的“风险提示与金融制裁”栏目,链接到联合国安理会网站下载有关名单的电子版
B.金融机构在收到有关部门印发的涉恐黑名单之后,应当立即将名单所列个人、实体信息要素嵌入业务系统
C.当名单更新时,金融机构应相应更新系统中的名单,完善客户(包括控制客户的自然人或交易的实际受益人)身份识别制度,采取持续的客户身份识别措施
D.金融机构应当自行开发,不能购买专业公司提供的名单管理系统
企业级风险管理信息系统一般采用B/S结构,这种信息传递方式具有明显的优势,下列说法不正确的是()。
A.真正实现风险数据的全行集中管理
B.需要每个终端都安装风险管理软件
C.有助于最大限度地降低系统建设成本、保护知识产权和系统安全
D.实现了风险数据的全行一致调用
A.公司把客户的地理位置、网管人员身份、远程登录方式和账号密码等敏感信息储存在内网服务器中
B.公司在内网和外网之间搭建了一个连接通道,通过VPN账号可以随时登录内网进行查询
C.公司内网服务器设备老旧,系统久未更新,缺少专门的安全维护人员
D.公司机房安全物理环境存在风险隐患,未安装视频监控系统,但配置了电子门禁系统并有专人值守
A.柜员卡卡面必须签名,未签名的柜员卡不得上机。
B.柜员应妥善保管好自已的柜员卡,必要时可将柜员卡授予他人操作。
C.柜员上岗前必须明悉综合业务系统管理要求和本岗位业务操作规范。柜员登陆后进行的业务操作必须按操作规范进行。
D.综合业务系统通过柜员卡上信息和柜员密码确认柜员身份,每个柜员对其名下的所有系统业务操作负责。
下列关于个人征信系统管理模式的说法,错误的是()。
A.个人征信系统由中国人民银行直属单位——中国金融电子化公司开发完成
B.对用户实行分级管理、权限控制、身份认证、活动跟踪、查询监督的政策
C.对已发放的个人信贷进行贷后风险管理时,商业银行查询个人信用报告必须要取得被查询人的书面授权
D.书面授权可以通过在贷款、贷记卡、准贷记卡以及担保申请书中增加相应条款取得
A.在创建客户关系时,根据实际情况开展基础客户尽职调查、特别客户尽职调查或强化客户尽职调查,并按要求在相关业务系统及反洗钱系统中记录所收集的客户信息
B.基于客户风险状况,采取措施核实客户身份信息
C.按照我行反洗钱客户尽职调查相关制度规定,审核开发银行特定高风险客户或业务的准入或退出、客户洗钱风险等级调整
D.定期或根据突发事件,更新客户身份信息、客户洗钱风险等级,重新开展客户尽职调查,并按照我行反洗钱客户尽职调查相关制度以及相关业务管理规定保存客户身份资料和交易记录等尽职调查档案
E.对客户交易活动保持密切关注,发现异常交易和行为时,及时报告可疑线索,并采取相应风险管控措施