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[多选题]

根据客户风险承受能力评估评分表的评价,客户风险承受能力可分为()。

A.积极性

B.成长型

C.平衡型

D.稳健型

E.保守型

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第1题
商业银行应当根据()原则在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系;应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围,并在销售系统中设置销售限制措施。

A.风险匹配

B.公平公正

C.客观真实

D.风险可控

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第2题
根据审慎性原则的要求,商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时,下列做法正确的有()。

A.了解客户的风险偏好

B.了解客户的风险承受能力

C.评估客户的财务状况

D.替客户选择合适的投资产品

E.向客户提供合适的投资产品

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第3题
在设置产品/业务、在设置产品/业务交付渠道等自评估指标体系中,评估指标的具体权重和数值由(),并由系统自动实施复杂的计算和评分。

A.法人机构根据地域或地区洗钱风险制定

B.法人机构根据洗钱风险管理需要自行确定

C.法人机构根据客户规模制定

D.法人机构根据业务类型制定

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第4题
客户的风险承受能力评级自评估之日起有效期()年

A.0.5

B.1

C.2

D.3

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第5题
发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时需要重新进行评估。()

发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时需要重新进行评估。()

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第6题
在购买理财产品时,客户应该配合银行人员做好自身的(),合理定位自身的风险承受能力。

A.风险能力评估

B.征信评估

C.资产评估

D.投资能力评估

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第7题
对客户投资风险承受能力进行评估时,下列哪些因素需要考虑?()

A.受教育情况

B.资金的投资期限

C.主观风险偏好

D.理财目标的弹性

E.年龄

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第8题
下列不属于对客户风险承受能力中,概率和收益的权衡评估方法的是:()。

A.确定性偏好法

B.最低成功概率

C.最低收益法

D.最高收益法

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第9题
对于聋哑客户,理财经理应将投资风险承受能力评估问卷交客户阅读,通过书写方式与客户交流、解答客户疑问,请客户在评估问卷及交流记录上签字,全程录音录像。()
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第10题
银行从业人员应对消费者的()进行调查和评价,并根据其风险承受能力推介相应的基金品种,但所做的推介仅供消费者参考。

A.风险承受能力

B. 资金量

C. 信用记录

D. 投资偏好

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第11题
按照理财顾问业务的客户管理要求,对客户实行分层管理的内容不包括()。A.根据不同种类个人理财顾

按照理财顾问业务的客户管理要求,对客户实行分层管理的内容不包括()。

A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力,对客户进行分层,防止错误销售,以免损害客户利益

B.商业银行在客户分层的基础上,结合不同理财顾问业务类型的特点,确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道

C.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后,制定相应的具有针对性的业务管理制度

D.商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度,定期对客户的分层进行重新评估分析,避免不当销售

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