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[主观题]

发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时需要重新进行评估。()

发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时需要重新进行评估。()

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第1题
我行及我行销售人员从事理财产品销售业务活动,不得有下列情形()。

A.未向客户全面充分披露所销售的理财产品特性、风险及可能出现的最不利情况最大损失等风险提示

B.预测理财产品的投资业绩,或者出具、宣传理财产品预期收益率

C.误导客户购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品

D.未具备相应销售资质的营销人员从事理财产品销售

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第2题
我行及我行销售人员从事理财产品销售业务活动,不得有下列情形()。

A.误导客户购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品

B.未具备相应销售资质的营销人员从事理财产品销售

C.预测理财产品的投资业绩,或者出具、宣传理财产品预期收益率

D.未向客户全国充分披露所销售的理财产品特性、风险及可能出现的最不利情况、最大损失等风险提示

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第3题
我行及我行销售人员从事理财产品销售业务活动,不得有下列情形()。

A.预测理财产品的投资业绩,或者出具、宣传理财产品

B.未具备相应销售资质的营销人员从事理财产品销售预期收益率

C.未向客户全面充分披露所销售的理财产品特性、风险

D.误导客户购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品及可能出现的最不利情况、最大损失等风险提示

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第4题
在购买理财产品时,客户应该配合银行人员做好自身的(),合理定位自身的风险承受能力。

A.风险能力评估

B.征信评估

C.资产评估

D.投资能力评估

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第5题
山西省农村信用社对同业客户授信时,各法人机构应综合考虑同业客户的资产规模、资本实力、监管评级、外部信用评级等因素,并结合自身的风险承受能力和风险偏好,核定同业客户()授信额度。

A.最高

B.最低

C.居中

D.最少

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第6题
投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的,业务部门在确认其不属于()投资者后,要求投资者签署()和(),确认其已知悉产品或者服务的风险特征、风险高于投资者承受能力的事实及可能引起的后果。()

A.风险承受能力最低类别《特别风险警示书》《普通投资者购买高于自身风险承受能力产品或者服务风险警示书》

B.风险承受能力最低类别《特别风险警示书》《普通投资者购买高风险等级产品或者服务的风险警示书》

C.风险承受能力最高类别《特别风险警示书》《普通投资者购买高于自身风险承受能力产品或者服务风险警示书》

D.风险承受能力最高类别《特别风险警示书》《普通投资者购买高风险等级产品或者服务的风险警示书》

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第7题
保险公司应当按照中国保监会的规定建立投保提示制度。保险销售人员在销售过程中应当向投保人提示保险产品的(),以便客户选择适合自身风险偏好和经济承受能力的保险产品。

A.特点

B.缴费期间

C.风险

D.保险期间

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第8题
社区矫正对象发生居所变化、工作变动、家庭重大变故、接触对自身矫正可能产生不利影响人员等情况时,应当在()小时内报告司法所。

A.六

B.十二

C.二十四

D.四十八

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第9题
下列哪些情形,是可能演化为案件的事件,属于案件风险事件?()

A.银行机构从业人员、保险机构高管人员因自身原因申请离岗的

B.客户反映非自身原因账户资金、保单状态出现异常的

C.大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施的

D.同业业务发生重大违约的

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第10题
【多选题】根据风险控制要求,银行业从业人员了解客户应该了解其()。

A.账户开立情况

B.资金调拨的用途

C.财务状况

D.业务状况

E.业务单据及客户的风险承受能力

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