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[单选题]

投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的,业务部门在确认其不属于()投资者后,要求投资者签署()和(),确认其已知悉产品或者服务的风险特征、风险高于投资者承受能力的事实及可能引起的后果。()

A.风险承受能力最低类别《特别风险警示书》《普通投资者购买高于自身风险承受能力产品或者服务风险警示书》

B.风险承受能力最低类别《特别风险警示书》《普通投资者购买高风险等级产品或者服务的风险警示书》

C.风险承受能力最高类别《特别风险警示书》《普通投资者购买高于自身风险承受能力产品或者服务风险警示书》

D.风险承受能力最高类别《特别风险警示书》《普通投资者购买高风险等级产品或者服务的风险警示书》

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第1题
以下行为正确的是____。A.经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后,投资者主
以下行为正确的是____。

A.经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后,投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务,并口头承诺自行承担责任的,经营机构可以直接向其销售相关产品或者提供相关服务。

B.经营机构在销售产品、提供服务前,可以从规定话术或说明材料中,选择重要内容告知客户

C.经营机构在向普通投资者销售产品、提供服务前,应当告知客户适当性匹配意见

D.向普通投资者销售产品或者提供服务前,回避向客户告知可能直接导致超过原始本金损失的事项

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第2题
禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动?

A.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

C.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

D.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

E.向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

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第3题
通常投资者以所购买的房地产为抵押,借入相当于其购买成本绝大部分的款项,当房产收益高于借款成本
时,投资者会获得很大回报,其体现的房地产投资特点是()。

A.价值升值效应

B.财务杠杆效应

C.变现性相对较好

D.政策风险较大

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第4题
在金融创新活动中,银行需要特别注意客户教育等方面来保护客户的利益。以下关于客户教育说法正确的是()。

A.银行进行客户教育,就是要提高客户的金融素质

B.金融投资者要加强自我教育,充分认识金融产品与市场中蕴含的风险,但是对于相对专业的银行理财产品,还是需要金融机构负责,这就是“卖者有责”原则

C.了解“卖者有责”的基础上,也要使客户接受和遵循“买者自负”这一市场经济基本原则

D.“买者自负”也要求产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露,尽可能避免客户对所购买的产品存在很大的误解

E.客户缺乏相关金融知识,风险承受意识比较低,是其利益容易受到侵害的重要原因

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第5题
下列理财业务从业人员的行为中,符合从业人员限制性条款的是()。A.根据客户要求提供合适的投资产

下列理财业务从业人员的行为中,符合从业人员限制性条款的是()。

A.根据客户要求提供合适的投资产品,主动代替客户做出最佳选择,并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险

B.对非保证收益理财计划,在与客户签订合同前,为增强客户对银行理财能力的信心,有必要对客户宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”

C.禁止从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)

D.对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,从业人员只要向投资者阐明了相关的风险,即可推荐客户购买该产品和销售该产品

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第6题
关于个人财富对其风险承受能力的影响,表述错误的是:()。

A.绝对风险承受能力随着财富的增加而增加

B.相对风险承受能力与财富数量成反比

C.财富获得方式也会影响风险承受偏好

D.财产创造者风险承受能力高于财富继承者

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第7题
下列理财业务从业人员的行为中,符合从业人员限制性条款的是()。A.根据客户要求提供合适的投资产品

下列理财业务从业人员的行为中,符合从业人员限制性条款的是()。

A.根据客户要求提供合适的投资产品,主动代替客户做出最佳选择,并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险

B.对非保证收益理财计划,在与客户签订合同前,为增强客户对银行理财能力的信心,有必要对客户宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”

C.禁止从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)

D.对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,从业人员只要向投资者阐明了相关的风险,即可推荐客户购买该产品和销售该产品

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第8题
客户主动要求了解或购买有关与衍生交易相关的投资产品时,商业银行应()。 A.向客户当面说明有关

客户主动要求了解或购买有关与衍生交易相关的投资产品时,商业银行应()。

A.向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识,然后销售

B.直接销售

C.向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识,并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品

D.以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品,然后销售

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第9题
有限责任公司的新投资者如果愿意以高于规定比例的出资额进行投资,其原因是()。

A.对原投资者投资风险的回报

B.获得原投资的留存收益

C.对公司资产享有经济利益

D.参与公司剩余利润的分配

E.参与公司的经营管理

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第10题
有限责任公司的新投资者如果愿意以高于规定比例的出资额进行投资,其原因是()。 A.对

有限责任公司的新投资者如果愿意以高于规定比例的出资额进行投资,其原因是()。

A.对原投资者投资风险的回报

B.获得原投资的留存收益

C.对公司资产享有经济利益

D.参与公司剩余利润的分配

E.参与公司的经营管理

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第11题
《证券投资基金销售适用性指导意见》要求基金销售机构应在基金投资者首次购买基金产品时或定期、不定期对已买基金投资者的风险承受能力进行调查和评价。()此题为判断题(对,错)。
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