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[主观题]

按照理财顾问业务的客户管理要求,对客户实行分层管理的内容不包括()。A.根据不同种类个人理财顾

按照理财顾问业务的客户管理要求,对客户实行分层管理的内容不包括()。

A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力,对客户进行分层,防止错误销售,以免损害客户利益

B.商业银行在客户分层的基础上,结合不同理财顾问业务类型的特点,确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道

C.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后,制定相应的具有针对性的业务管理制度

D.商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度,定期对客户的分层进行重新评估分析,避免不当销售

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第1题
商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上接受客户的委托和授权按照与客户事先约定的投资计划和
方式进行投资与资产管理的业务活动是()。

A.综合理财服务

B.理财顾问服务

C.财务顾问服务

D.投资顾问服务

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第2题
商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划
和方式进行投资与资产管理的业务活动是()。

A.投资顾问服务

B.财务顾问服务

C.综合理财服务

D.理财顾问服务

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第3题
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对商业银行个人理财业务从业人员应当具备的资格要求进行了明确规定,包括()。

A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识

B.具备相关监管部门要求的行业资格

C.具备相应的学历水平和工作经验

D.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则

E.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解

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第4题
中国银行业监督管理委员会及其派出机构检查个人理财业务时,可以采用多样化的方式进行调查的事项有()。

A.商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况,以及上述服务对投资者的保护情况

B.商业银行接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动,客户授权的充分性与合规性,操作程序的规范性

C.客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况

D.商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况,以及对相关产品风险的控制情况

E.当期理财计划的收益分配和终止情况

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第5题
关于商业银行对个人理财顾问服务的风险管理,表述正确的是()。

A.应设置风险管理机构

B.应建立有效的规章制度

C.应开展内部的审查

D.提供业务时,要向客户进行风险提示

E.应开展内部的监督管理

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第6题
以下不属于中国银行业监督管理委员会及其派出机构可以采用多样化的方式进行调查的事项是()。A.商

以下不属于中国银行业监督管理委员会及其派出机构可以采用多样化的方式进行调查的事项是()。

A.商业银行接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动,客户授权的充分性与合规性,操作程序的规范性,以及客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况等

B.商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况,以及上述服务对投资者的保护情况

C.商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况,以及对相关产品风险的控制情况

D.当期推出的理财计划简介,理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式(包括会计核算和税务处理方式等)、销售预测及当期销售和投资情况

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第7题
()是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务沽动。A.理财

()是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务沽动。

A.理财规划业务

B.理财顾问业务

C.个人理财业务

D.税收筹划业务

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第8题
理财业务是指我行为客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。()
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第9题
商业银行个人理财业务管理暂行办法所称的个人理财业务,是指商业银行为个人客户提供()等专业化服务。

A.财务分析

B.财务规划

C.投资顾问

D.资产管理

E.保险筹划

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