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[单选题]

在特殊机构代码申领过程中,银行应保存申请机构的有效证明文件的复印件或电子扫描件多久?

A.12个月

B.24个月

C.5年

D.永久保存

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第1题
在特殊机构代码申领过程中,特殊机构若需变更信息、补领赋码通知等,应向银行提交那些材料?

A.《特殊机构代码申领表》

B.有效的证明文件

C.相关情况说明

D.《单位基本情况表》

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第2题
发卡银行应严格执行客户身份识别制度和银行账户实名制,认真审核银行卡申请资料的真实性和有效性,确保银行卡申领为客户本人真实意愿。()
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第3题
成都农商银行联网核查公民身份信息业务管理办法规定:机构名称、机构号、人行机构代码、所属上级机构发生变更时,营业机构所在分支机构财务会计部应于信息变更后()个工作日内,通过邮件向总行运营管理部申请变更营业机构信息

A.1

B.2

C.3

D.4

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第4题
甲房地产开发公司(以下简称甲公司)实施旧城改造项目,按照规划拟建20000m2商住楼,其中营业房3000m2。甲公司办理相关手续后对王某住房实施拆迁。甲公司取得预售许可证后,开始对住宅进行预售,同时在媒体上发布广告。周某预购该项目的一套住宅,商品房买卖合同中约定建筑面积80m2。在施工中,甲公司发现原图纸客厅设计不合理,经规划和设计部门同意,将客厅宽度和面积做了修改,并立即由销售人员电话通知周某,要求其在15日内提出意见。建设过程中,甲公司又将在建的3000万m2营业房向银行申请抵押贷款。房屋竣工后,经银行同意,甲公司将营 业房公开招商。甲公司申领房屋拆迁许可证,应当提交()等资料。

A.久拆迁计划

B.拆迁方案

C.拆迁安置补偿资金证明

D.公司拆迁资格证明.

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第5题
支付机构与银行合作开展账户付款或者收款业务的,应确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性,不得篡改或者隐匿交易信息,交易信息应当至少保存()。

A.2年

B.3年

C.5年

D.10年

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第6题
各清算国库向中心申请止用、注销银行代码前,应将该银行代码的(清算银行与清算国库对应关系)、(集中支付代理银行与国库对应关系)相应止用或注销。()
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第7题
《晋商银行运营管理部反洗钱工作实施细则》规定,如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,营业机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。()
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第8题
对于商用房贷款的支付管理,说法正确的有()。

A.银行应当采用贷款人受托支付方式向借款人交易对象支付

B.银行应要求借款人在使用商用房贷款时提出支付申请

C.银行授权贷款人按合同约定方式支付贷款资金

D.在贷款资金发放前,银行应该审核借款人相关交易资料和凭证

E.贷款人受托支付完成后,应详细记录资金流向,归集保存相关凭证

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第9题
以直联方式接入小额支付系统的出票银行签发银行本票时,如银行本票专用章未启用12位银行机构代码,应将银行机构代码记载在票据号码上方。()
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第10题
银行保险机构应当依照相关法律法规、合同约定,公平公正作出处理决定,以下说法准确的是()。

A.对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉,应当自收到消费投诉之日起15日内作出处理决定并告知投诉人,情况复杂的可以延长至30日

B.情况特别复杂或者有其他特殊原因的,经其上级机构或者总行、总公司高级管理人员审批并告知投诉人,可以再延长30日

C.消费投诉处理过程中需外部机构进行鉴定、检测、评估等工作的,相关期间可以不计入消费投诉处理期限,但应当及时告知投诉人

D.在消费投诉处理过程中,发现消费投诉不是由投诉人或者其法定代理人、受托人提出的,银行保险机构可以不予办理,并告知投诉提出人

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