首页 > 财会类考试> 银行业专业人员(初级)
题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

针对综合理财服务的内容和涉及的风险种类,商业银行的风险管理主要体现在()等方面。

A.设立理财产品的内部监督部门和审计部门

B.合理确定理财计划和不同理财产品的销售起点金额

C.进行综合理财服务和理财计划的风险提示

D.建立销售任何理财产品的分级审核批准制度

E.采用多重指标管理市场风险限额

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第1题
按照理财顾问业务的客户管理要求,对客户实行分层管理的内容不包括()。A.根据不同种类个人理财顾

按照理财顾问业务的客户管理要求,对客户实行分层管理的内容不包括()。

A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力,对客户进行分层,防止错误销售,以免损害客户利益

B.商业银行在客户分层的基础上,结合不同理财顾问业务类型的特点,确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道

C.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后,制定相应的具有针对性的业务管理制度

D.商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度,定期对客户的分层进行重新评估分析,避免不当销售

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第2题
商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于(),风险提示的内容
应至少包括以下语句:“本理财计划有投资风险.你只能获得合同明确承认的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资。”

A.保证收益型理财计划

B.非保本浮动收益理财计划

C.保本浮动收益理财计划

D.保本固定收益理财计划

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第3题
在综合理财服务风险管理的风险评估及其限额管理的措施中,正确的有()。

A.商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员,与负责银行自营交易的交易人员相分离,并定期检查、比较两类交易人员的交易状况

B.商业银行应针对理财业务而临的各类风险,实行全面风险限额管理制度,包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等

C.按照风险管理权限,商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每一理财计划或产品的风险限额

D.商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批

E.商业银行应按照审慎经营原则,设计符合整体经营策略的理财产品(计划),应做好充分的市场调研工作,细分客户群,针对不同日标客户群体的特点,设计相应的理财产品(计划)

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第4题
下列理财业务的种类中属于公司理财业务是()。

A.私人理财顾问服务

B.现金管理服务

C.个人理财工具

D.综合理财服务

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第5题
理财顾问服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户财务的各个方面,这个体现了理财顾问服务的专业
性。()

A.正确

B.错误

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第6题
综合理财服务和理财顾问服务的区别主要体现在()。

A.理财产品的多样性不同

B.理财产品的流动性不同

C.理财产品的收益和风险由谁承担

D.理财产品的期限不同

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第7题
下列对综合理财服务的理解,错误的选项是()。

A.综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险

B.与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化

C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种

D.私人银行业务不是个人理财业务

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第8题
根据我国自然灾害种类的分布、影响程度和特征,第一次全国自然灾害综合风险普查涉及的自然灾害类型主要有()。

A.地震灾害、地质灾害

B.气象灾害、水旱灾害

C.海洋灾害、森林和草原火灾

D.生物灾害

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第9题
商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告,应包括的内容有()等。

A.相关风险监测与控制情况

B.当期理财计划的收益分配和终止情况

C.涉及的法律诉讼情况

D.其他重大事项

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第10题
在综合理财服务活动中,客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金,并承担由此产生的收益
和风险。()

A.正确

B.错误

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