A.柜面业务交接登记簿
B.运营主管工作日志
C.业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿
D.自助设备管理登记簿
下列理财业务从业人员的行为中,违背了从业人员限制性条款的是()。
A.客户咨询与衍生交易相关的投资产品时,从业人员向其详细介绍该产品的投资风险和风险管理的基本知识
B.向客户说明有关投资风险时,从业人员应使用通俗易懂的语言说明最不利的投资情形和投资结果
C.从业人员将理财产品(或计划)当做一般储蓄产品,进行大众化推销
D.对于频繁被客户投诉、投诉事实经查实的理财业务人员,应将其调离理财业务岗位
A.印.证分管.分用
B.联行类业务的录入.确认必须双人办理
C.事后监督岗兼办柜台业务
D.客户经理负责本人管理的账户对账单据的发送和回收
A.严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则,将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用及私自调剂现金。
B.严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证和业务印章等重要物品,不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。
C.严禁垫款、压款或违规使用内部账户,以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。
D.严禁违反“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理上门收款业务。
A.轻视柜台业务内控管理和风险防范
B.规章制度和业务操作流程本身存在漏洞
C.柜台人员安全意识不强,缺乏岗位制约和自我保护意识
D.柜员工作强度大,但收入不高,工作缺乏热情和责任感
E.客户监管难度大
A.轻视柜台业务内控管理和风险防范
B.规章制度和业务操作流程本身存在漏洞
C.柜台人员安全意识不强,缺乏岗位制约和自我保护意识
D.柜员工作强度大但收入不高,工作缺乏热情和责任感
E.客户监管难度大
A.印鉴密押,包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理
B.银行内外账户管理和对账管理,以及事后检查
C.人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理
D.加强对库房的管理