A.向客户严先生推荐某理财产品时,根据评估结果严先生不适合购买该产品,小张坚决不让严先生办理此业务
B.银行推出某衍生品理财产品,小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品,未进行风险揭示
C.向每位客户介绍产品时,小张都进行风险揭示
D.根据评估客户严先生不适合某理财产品,但是严先生坚持要购买该产品,小张直接让客户购买该产品
E.推荐理财产品之前,小张对客户情况进行调研和评估
某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项,其中不恰当的一项是()。
A.动态分析客户财务状况是财务分析的关键
B.财务规划才是理财顾问服务的核心内容
C.为了保证银行的利益,在推介投资产品时只推介所在银行的产品
D.在了解客户的财务状况之后,所给出的投资建议会更适合客户个人的情况
A.某银行“稳健收益型美元理财计划”,期限为3个月,规定在提前终止日或理财到期日按照年收益 5.15%向投资者支付的理财收益
B.某银行“新型市场基金组合美元计划”,理财期限为18个月,按照约定向客户保证本金支付,收益与“荷银全球新兴市场债券基金”表现挂钩
C.某银行提供一款理财产品“新股申购4期人民币资金信托理财计划”,持有到期者预期年收益率有望达到4.0%一12.0%.新股的中签率及上市后的价格波动所产生的风险由投资者自行承担
D.某银行“人民币理财计划l号”,该产品投资币种为人民币,投资起点金额为5000元,期限l个月,月底将本金和现金收益派发到指定账户。投资收益与某货币基金收益相关,该货币基金历史收益率表现稳定,年收益在1.9%一2.1%之间
E.有一个预计最高收益4.5%的人民币结构理财产品,该产品本金为人民币,收益以美元支付,其收益与国际市场上黄金价格区间挂钩,客户在保证本金最低收益的基础上,有可能获得最高收益,最高收益可达到4.5%,最低为0.72%
下列选项是银行客户经理在给客户推荐产品时不必向客户介绍的内容是()。
A.产品的特点
B.产品的风险
C.产品的有效期
D.产品的设计过程
下列选项是银行客户经理在给客户推荐产品时不必向客户介绍的内容是()。
A.产品的特点
B.产品的风险
C.产品的有效期
D.产品的设计过程
A.建议拥有投资分析师资格证、有10年投资经验的王先生成为其外汇保证金交易的客户
B.建议在某跨国公司工作了5年、收入较高的王小姐将月收入的一部分申购股票基金
C.建议一个有10万元养老金的退休人员利用充分的闲暇时间用10万元炒股
D.建议一个有数百万资产的富翁用10万元来炒股,以增加财产性收益,提高资产的收益率
下列行为错误的是()。
A.理财规划师在执业过程中,不以欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息
B.理财规划师如实介绍自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力,从而获得客户的信任和委托
C.在业务推荐活动中,理财规划师不向社会公众传递虚假或误导性的信息
D.理财规划师在介绍产品的过程中,向客户做出回报或收益承诺
A.可以选择高收益的政府债券进行投资
B.该夫妇应将全部积蓄投资于收益稳定的银行定期存款,为将来养老做准备
C.该夫妇应当利用基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备
D.高信用等级的公司债券依然可以作为该夫妇的投资选择
A.个人理财需定期对已制定的财务规划进行检视
B.个人理财服务第一步是对客户资产现状进行分析
C.个人理财服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
D.银行个人理财服务是从客户关系管理上寻求银行利润最大化
银行业从业人员的下列行为中,不符合“熟知业务”的有关规定的是()。
A.熟知业务处理流程
B.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险,客户经理也没有主动了解产品风险
C.熟知与自身岗位相关的有关法规
D.熟知向客户推荐的产品
A.30%成长股票基金+30%收入股票基金+40%债券基金
B.20%成长股票基金+60%收入股票基金+20%债券基金
C.60%成长股票基金+30%收入股票基金+10%债券基金
D.40%成长股票基金+10%收入股票基金+50%债券基金