首页 > 财会类考试> 银行业专业人员(初级)
题目内容 (请给出正确答案)
[主观题]

对待不同风险特征的人应当采用不同的理财方式,某银行客户经理对下列客户建议的理财方式不准确的

是()。

A.建议拥有投资分析师资格证、有10年投资经验的王先生成为其外汇保证金交易的客户

B.建议在某跨国公司工作了5年、收入较高的王小姐将月收入的一部分申购股票基金

C.建议一个有10万元养老金的退休人员利用充分的闲暇时间用10万元炒股

D.建议一个有数百万资产的富翁用10万元来炒股,以增加财产性收益,提高资产的收益率

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第1题
针对综合理财服务的内容和涉及的风险种类,商业银行的风险管理主要体现在()等方面。

A.设立理财产品的内部监督部门和审计部门

B.合理确定理财计划和不同理财产品的销售起点金额

C.进行综合理财服务和理财计划的风险提示

D.建立销售任何理财产品的分级审核批准制度

E.采用多重指标管理市场风险限额

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第2题
对于个人理财业务中的客户投诉,、商业银行不应()。

A.设置并向客户告知理财业务的投拆电话

B.指定专门舳人员或部门及时处理客户投诉

C.建立客户投诉的登记、统计制度

D.对客户投诉情况分情况不同态度对待

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第3题
银行业从业人员在与客户接洽业务活动中,应做到()。

A.满足客户的所有需求

B.公平对待不同国籍、民族、年龄的客户

C.提供理财建议,协助规避监管

D.为客户信息保密,不向任何第三者机构透露信息

E.尽可能地对残障者提供便利

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第4题
以下说法是否符合男女平等基本国策的精神:男女平等就是根据男女不同的生理特征给予不同的对待
,在社会发展方面给予女性更多的照顾和保护。()

A、符合

B、不符合

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第5题
W公司是一家具有百年历史的大型企业,2011年该公司的总经理在工作报告会议上指出,该公司的战略重
点将从“做大做强”转为“做强做大”,为此要求公司尽快完成从“粗放化管理”到“精细化管理”的转变,为了配合组织的战略目标,公司将过去的人事部转变为人力资源管理部,将2011年定为“HR基础年”,从人力资源管理的观念、制度流程、队伍建设三方面进行活动。

过去的人事部门与现在的人力资源部的实质性区别应当为()。A.部门的名称不同

B.管理的对象不同

C.对人的认识不同

D.管理的基本职能不同

该公司应当形成的正确的人力资源管理观念有()。A.采取人本取向,始终贯彻员工是组织的宝贵财富的主题

B.外来的控制与惩罚是促使人们为实现组织目标而努力的惟一方法

C.人是物质资源的附属物

D.采取权变取向,因人因境实施管理,辩证地对待人和工作

请帮忙给出每个问题的正确答案和分析,谢谢!

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第6题
对于个人理财业务中的客户投诉,商业银行不应()。A.设置并向客户告知理财业务的投拆电话B.指定专门

对于个人理财业务中的客户投诉,商业银行不应()。

A.设置并向客户告知理财业务的投拆电话

B.指定专门的人员或部门及时处理客户投诉

C.建立客户投诉的登记、统计制度

D.对客户投诉情况分情况不同态度对待

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第7题
以下说法是否符合男女平等基本国策的精神:男女平等就是根据男女不同的生理特征给予不同的对待,在社会发展方面给予女性更多的照顾和保护。()

A、符合男女平等的精神

B、不符合男女平等的精神

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第8题
县级以上人民政府有关部门应当平等对待不同地域、不同所有制市场主体,按照规范有序、公开透明、便
民高效的原则,加强对市场秩序的监管。()

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第9题
在综合理财服务风险管理的风险评估及其限额管理的措施中,正确的有()。

A.商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员,与负责银行自营交易的交易人员相分离,并定期检查、比较两类交易人员的交易状况

B.商业银行应针对理财业务而临的各类风险,实行全面风险限额管理制度,包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等

C.按照风险管理权限,商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每一理财计划或产品的风险限额

D.商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批

E.商业银行应按照审慎经营原则,设计符合整体经营策略的理财产品(计划),应做好充分的市场调研工作,细分客户群,针对不同日标客户群体的特点,设计相应的理财产品(计划)

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第10题
综合理财服务和理财顾问服务的区别主要体现在()。

A.理财产品的多样性不同

B.理财产品的流动性不同

C.理财产品的收益和风险由谁承担

D.理财产品的期限不同

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