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[单选题]

对于人工复评后将上次等级结果由中低风险等级向较低调整的,应经过()后,方可完成客户洗钱风险等级评定。

A.营业机构同级审核

B.由营业机构逐级上报至一级支行客户管理部门审核,经一级支行反洗钱主管部门审定

C.由营业机构逐级上报至二级分行客户管理部门审核,经二级分行反洗钱主管部门审定

D.由营业机构逐级上报至一级分行客户管理部门审核,经一级分行反洗钱主管部门审定

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第1题
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第2题
《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》中,客户洗钱风险等级分类方法包括综合评级法和()

A.简易评级法

B.例外情形直接认定法

C.自动评估分类法

D.人工复评调整法

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第3题
根据风险从低到高,理财产品风险评级分()等级。

A.低风险

B.中低风险

C.中等风险

D.中高风险

E.高风险

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第4题
各级机构应定期对客户风险等级进行复核。中低风险客户的复核期限不超过()

A.四年

B.二年

C.一年

D.半年

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第5题
对于稳健型客户,不适宜向其推销什么产品()

A.中高风险

B.中等风险

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D.低风险

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第6题
客户风险评估的信息资料、等级结果等可以向前来咨询的单位和个人提供()
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第7题
重新识别客户身份后,对于客户洗钱风险等级,金融机构应()。

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第8题
试述教育督导活动的过程及组织实施程序。答案:(1)准备工作。①制编该次督导活动的计划,应包括该次
督导的目的和要求、组织领导、人员组成及分工、时间安排、督导的内容指标体系、方法步骤等。要注意以有关的党和国家的教育方针、政策和法规为前提、依据;要充分考虑政府部门、教育行政部门的工作安排和规划,充分顾及被督导单位实际工作情况。②组织与培训督导评估人员,一般有两种构成形态:由教委主任牵头,以督学室为主体,吸收各有关业务处、室人员及有关专家参加;由督学室自身的专职与兼职督学组成。但不管哪种构成,都应该注意组成人员在能力、知识、个性上能互补,形成合理搭配、组合。短期培训:a.研讨该次督导活动计划,了解其目的、要求、实施程序;b.学习有关的政策、法规文件,学习督导、评估理论,掌握收集处理数据的方法及人际沟通的方法、进入现场获取真实信息的方法;c.组织内部的分工,明确每个人的具体任务和责任;d.编制调查、收集督导所需材料的问卷、数据统计表。③下达教育督导通知书。内容包括三个方面:a.该次督导工作的目的要求;b.督导评估的指标体系;c.对被督导方进行自评自查的要求;d.被督导方应提供的有关资料、数据的清单和要求;e.该次督导的时间安排及主要活动形式;f.作为通知附件下发的有关调查问卷及数据统计表。(2)实施。包括调查收集资料、分析处理资料并得出结论两个阶段:①调查收集资料阶段:a.要求信息资料相关性高、可靠性强、具现实性;b.常用方式方法有:阅读或听取被督导方的自评报告;查阅资料;座谈会与个别谈话;听课、观察课外活动及查验学校设施设备;问卷调查和测试。②整理分析资料得出结论阶段。方法:年度分类、组织活动形式分类、问题分类等,再运用统计赋分、比较分析、综合评价等方法进行价值判断,形成督导结论。(3)督导评估结果的解释、处理和利用。①督导活动结果的解释一般是以书面的督导报告为载体。督导报告内容包括:a.该次督导活动的基本情况;b.督导对象的基本情况;c.对督导对象状况的价值判断即主要成绩和存在的问题;d.督导组织的建议和要求。②督导结果的处理即督导报告的处理。a.向上级有关领导和部门呈送;b.向被督导单位递送;c.督导报告的内容具有普遍意义时,可在报纸上公开发表。③督导结果的利用。主要体现在改进措施的提出与落实:a.要求被督导方据督导结论,在一定期限内写出改进工作的回复报告;b.进行复评,在认真阅读回复报告的基础上,对其改进工作的情况进行检查评估;c.作为评估表彰的依据之一。2.你认为教育督导的具体任务是什么?

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