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[判断题]

客户对联网核查结果提出疑问的,应向其出具联网核查后相关个人居民身份信息核对不一致的证明,并告知客户可自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。()

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第1题
网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时,当联网核查客户的居民身份证时结果为以下___________
__、___________或___________情形时,应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件,进一步佐证,确属真实证件的,再继续办理业务。

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第2题
联网核查时应核对相关个人的居民身份证照片,对二代身份证进行联网核查结果的处理方式主要有:对联网核查结果为身份证号码与姓名一致但未反馈照片的,()对联网核查结果为身份证件号码不存在或身份证号码存在但与姓名不匹配,()对联网核查结果仅反馈照片不相符的,()对联网核查结果不一致且无法确切判断身份证件真伪的,()。

A.个人结算账户开户、变更

B.应要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他辅助身份证明材料进一步核实客户身份

C.可通过机具阅读打印鉴别信息单作为辅助证明文件

D.单位预留签章变更、挂失补办

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第3题
中国银联要加强对注册系统的信息安全管理,对收单机构注册导入的商户信息应承担安全保密责任。如果收单机构认为有必要,中国银联应向其出具承诺函。中国银联应按月将收单机构联网商户信息注册与侦测、整改情况向人民银行报告。()
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第4题
针对中、低洗钱风险的贷款客户,在做贷后检查时,客户经理应查看业务系统预留的借款人及其配偶、共同借款人及其配偶、担保自然人的身份证件是否到期,若出现证件过期或已更换新的证件的情况,应尽快联系客户更新证件信息,联网核查并打印留存联网核查结果,确保贷款业务相关客户身份信息的有效性。()
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第5题
设计单位应对检测机构出具检测报告的真实性和准确性进行复核;对检测报告存有疑问的,应向监理、建设单位报告。()
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第6题
对于谨慎审批类的商户,收单行在商户调查过程中采取的下列措施正确的是()。
对于谨慎审批类的商户,收单行在商户调查过程中采取的下列措施正确的是()。

A.通过联网核查公民身份证系统查询、打印、核实商户法定代表人(负责人)身份是否真实有效

B.发现联网核查公民身份证系统的查询结果与商户提供的身份证件不一致的,应要求商户出具其他有效身份证明

C.通过人民银行征信系统查询、打印商户法定代表人(负责人)个人信用报告,并比照我行信用卡审批标准对其个人信用进行评级

D.商户法定代表人(负责人)信用等级评定为D级的不得发展为我行商户

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第7题
银行机构在进行联网核查时,当联网核查结果不一致但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假身份证时,可以随意拒绝客户办理业务。()
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第8题
办理凭证密码与存款凭证同时挂失时,账户所有人/代理人除须准确提供账户的开户信息及()外,持居民身份证办理的,还应通过联网核查系统核实客户身份,对核查中发现的可疑情况,以及持其他有效身份证件办理的,还须出具证明身份的第二证件或证明.

A.无需其他信息

B.近期一笔(含)以上存取款情况

C.近期两笔(含)以上存取款情况

D.近期三笔(含)以上存取款情况

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第9题
企业单位申请批量开户,信用社经办人员应要求开户单位申请人出具(),并对全部身份证件进行联网核查。

A.单位授权书

B.批量开户人员明细表

C.开户申请表

D.批量开户明细人员的有效身份证明

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第10题
客户持联网核查结果证明自行到被核查人户籍所在地公安机关申请核实。公安机关应予以受理并于受理核实申请之日起()个工作日内将核实情况反馈申请人。

A.2

B.3

C.5

D.7

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