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[主观题]

对于谨慎审批类的商户,收单行在商户调查过程中采取的下列措施正确的是()。

对于谨慎审批类的商户,收单行在商户调查过程中采取的下列措施正确的是()。

A.通过联网核查公民身份证系统查询、打印、核实商户法定代表人(负责人)身份是否真实有效

B.发现联网核查公民身份证系统的查询结果与商户提供的身份证件不一致的,应要求商户出具其他有效身份证明

C.通过人民银行征信系统查询、打印商户法定代表人(负责人)个人信用报告,并比照我行信用卡审批标准对其个人信用进行评级

D.商户法定代表人(负责人)信用等级评定为D级的不得发展为我行商户

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第1题
下列哪些银对于下列哪些情形,收单机构应当及时调查核实、妥善处理并如实反馈?()

A.特约商户的退货

B.发卡银行的调单

C.发卡银行的协查要求

D.银行卡清算机构发出的风险提示

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第2题
商户及其法定代表人或负责人在中国人民银行指定的风险信息管理系统中存在不良信息的,收单机构应当()为该商户提供银行卡收单服务。

A.合规

B.谨慎

C.禁止

D.拒绝

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第3题
重点城市优先发展指()。

A.对于辖区内城市现代化水平较高、商品经济较为发达且人口密度相对较高的城市,是发展当地特惠商户的主战场。

B.在发展辖区内某一城市的特惠商户业务时,选择人流量较大、商户较为集中的地带,如闹市区、热门商圈、集市等作为特惠商户拓展的重点区域,优先拓展此区域中的商户。

C.在拓展特惠商户时有所方向、有所目标,按照特惠商户的经营范围分类,以餐饮美食类、时尚购物类、休闲娱乐类商户为重点拓展对象,优先拓展该行业内的商户。

D.对于收单商户中持卡人消费较为频繁、消费金额较大的商户,可利用收单合作关系营销拓展为特惠商户。

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第4题
特约商户发生欺诈风险可能导致()发起调单。

A.收单行

B.银联

C.监管机构

D.发卡行

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第5题
按照《国家发展改革委中国人民银行关于完善银行卡刷卡手续费定价机制的通知》,各收单机构负责()等工作。

A.有序开展商户协议换签工作

B.组织内部人员培训

C.收单、商户管理、会计、清算对账等内部系统改造

D.会同银行卡清算机构开展系统联调测试和切换上线工作

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第6题
收单商户应当根据特约商户风险评级确定其巡检方式和频率,对于具备固定经营场所的实体特约商户,收单机构应当至少每年独立开展一次巡检。()
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第7题
因商户欺诈导致发卡行调单,收单行无法提供交易单据,涉及金额超过()元的,收单行应通过有关风险管理信息系统或其他途径及时上报总行。

A.1万

B.5万

C.10万

D.20万

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第8题
对于()个月不发生业务的商户,特约商户管理员上门走访、宣传和辅导,()个月内仍不发生业务的,收单行社可取消商户银行卡收单业务资格。

A.2、1

B.2、3

C.1、3

D.2、2

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第9题
收单机构对商户的交易量突增、频繁出现大额、整数交易等可疑、异常现象,收单机构应及时监控和调查处理,对于确认为套现等欺诈情况的商户,收单机构应及时终止其交易。()
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第10题
关于“银行卡收单机构应当加强对特约商户的检查”,下列说法正确的是()。

A.明确检查频率、检查内容、检查记录等管理要求,落实检查责任

B.对于实体特约商户,收单机构应当进行现场检查

C.对于实体特约商户,收单机构应当采取有效的技术手段对其交易情况进行非现场检查

D.对于网络特约商户,收单机构应当采取有效的检查措施和技术手段对其经营内容和交易情况进行检查

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