2022年金融机构反洗钱知识竞赛——在线题库答案

1.金融机构和特定非金融机构收到转发外交部关于执行联合国安理会相关决议的通知后，针对制裁名单范围内的客户应当采取的措施包括但不限于哪些？（）

A.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用

B.暂停金融交易，拒绝转移、转换金融资产

C.停止提供出口信贷、担保、保险等金融服务

D.依法冻结账户资产

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2.以下情形须进行客户身份初次识别（）。

A.为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用卡和电子账户等

B.为不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款、票据兑付、代理无卡（折）存款等一次性金融服务，且交易金额单笔人民币1万元（含）以上

C.为不在我行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换

D.监管机构或我行规定的其他须进行客户身份初次识别的情形

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3.关于预警初审，以下说法正确的有：（）。

A.预警初审由初审团队负责,采用双人复核机制

B.审核、复核人员对报警业务达成一致意见方可进行放行或拦截

C.初审阶段依据我行反洗钱相关政策应予以拦截的业务，拦截后原路退回即可

D.审核、复核人员对业务存在不同意见或疑似涉嫌报警业务时应提交合规部门复审

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4.国家实行统一的出口管制制度，通过制定（）方式进行管理。

A.管制清单

B.名录

C.目录

D.实施出口许可

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5.机构洗钱及制裁风险评估中，产品固有风险的评估指标主要包括：（）。

A.产品属性情况

B.获客方式特性

C.特定高风险产品情况

D.产品洗钱风险等级分类情况

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6.对可疑预警进行分析的两析指：（）。

A.分析预警交易特征与客户身份背景信息是否相符，如预警交易的金额、频率、用途、对手等与个人客户职业特点、收入或与对公客户注册资本、经营范围、经营状况等情况是否相符

B.分析预警交易特征与客户历史交易特征是否一致，交易金额、频率、用途、对手等是否出现异常变化

C.分析客户账户实时交易特征与客户身份背景信息是否相符

D.分析客户账户实时交易特征与客户预警交易特征是否一致

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7.以下必须上报大额交易报告的情形是（）。

A.同一个人借记卡账户一日不同时点在两家网点分别有卡存入现金3万元

B.自然人本行同名账户卡卡转账60万元

C.个人跨境电汇（收款人常驻地址美国）4.8万美元

D.对公账户归还银行贷款300万

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