首页 > 财会类考试> 银行业专业人员(初级)
题目内容 (请给出正确答案)
[主观题]

在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单应列明资产变动、

收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于两次,并且至少()提供一次(商业银行与客户另有约定除外)。

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

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第1题
在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单。账单提供应不少于()次

在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单。账单提供应不少于()次,并且至少每()提供一次。

A.1;月

B.1;周

C.2;月

D.2;周

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第2题
在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单提供应不少于3次。()此题为判断题(对,错)。
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第3题
在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单提供应不少于____
__次,并且至少每______提供一次。()

A.1;周

B.2;周

C.1;月

D.2;月

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第4题
【多选题】在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单,账单应列明()。

A.资产变动

B.收入和费用

C.期末资产估值

D.理财计划投资方向

E.理财计划收益

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第5题
在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单提供至少()一次,
商业银行与客户另有约定的除外。

A.每周

B.每月

C.每季

D.每年

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第6题
下列关于商业银行在提供理财计划时记录和向客户提供信息的说法。不正确的是()。A.商业银行除对理

下列关于商业银行在提供理财计划时记录和向客户提供信息的说法。不正确的是()。

A.商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外,还应为每一个理财计划制作明细记录

B.在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,每年提供账单一次

C.商业银行应在理财计划终止时,或理财计划投资收益分配时,向客户提供理财计划投资收益的详细情况报告

D.商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料,客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息

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第7题
下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法,正确的有()。

A.商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外,还应为每一个理财计划制作明细记录

B.在理财计划存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单上应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况

C.商业银行的个人理财客户无权查询或要求商业银行向其提供银行理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料

D.商业银行应在理财计划终止时,或理财计划投资收益分配时,向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

E.对于现行法律法规没有明确规定的个人理财业务的会计核算和税务处理方法,商业银行应和客户协商并按照双方签署的合同进行

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第8题
【多选题】下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法,正确的有()。

A.商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外,还应为每一个理财计划制作明细记录

B.在理财计划存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单上应列明资产变动、收人和费用、期末资产估值等情况

C.商业银行的个人理财客户无权查询或要求商业银行向其提供银行理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料

D.商业银行应在理财计划终止时,或理财计划投资收益分配时,向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

E.对于现行法律法规没有明确规定的个人理财业务的会计核算和税务处理方法,商业银行应和客户协商并按照双方签署的合同进行

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第9题
下列对理财产品销售后的跟踪服务和投诉处理方面,表述正确的有()。

A.在产品存续期内,理财经理或相关人员应定期或不定期就产品运行情况与客户进行沟通,并解答客户对产品情况的问讯

B.商业银行应建立全面、透明、方便和快捷的投资者投诉处理机制

C.商业银行应为投资者提供合理的投诉途径,公平和公正地处理投诉

D.商业银行应配备足够的资源,确保投资者投诉处理机制有效执行

E.产品销售后,销售人员应及时将客户档案以及销售相关合同文本归档

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第10题
商业银行在销售不需要审批的理财计划之前,应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银
行最迟应在销售理财计划前(),将规定资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

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