某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项,其中不恰当的一项是()。
A.动态分析客户财务状况是财务分析的关键
B.财务规划才是理财顾问服务的核心内容
C.为了保证银行的利益,在推介投资产品时只推介所在银行的产品
D.在了解客户的财务状况之后,所给出的投资建议会更适合客户个人的情况
A.在了解客户的财务状况之后,所给出的投资建议会更适合客户个人的情况
B.财务规划才是理财顾问服务的核心内容
C.为了保证银行的利益,在推介投资产品时只推介所在银行的产品
D.动态分析客户财务状况是财务分析的关键
A.在了解客户的财务状况之后,所给出的投资建议会更适合客户个人的情况
B.财务规划才是理财顾问服务的核心内容
C.为了保证银行的利益,在推介投资产品时只推介所在银行的产品
D.动态分析客户财务状况是财务分析的关键
A.银行进行客户教育,就是要提高客户的金融素质
B.金融投资者要加强自我教育,充分认识金融产品与市场中蕴含的风险,但是对于相对专业的银行理财产品,还是需要金融机构负责,这就是“卖者有责”原则
C.了解“卖者有责”的基础上,也要使客户接受和遵循“买者自负”这一市场经济基本原则
D.“买者自负”也要求产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露,尽可能避免客户对所购买的产品存在很大的误解
E.客户缺乏相关金融知识,风险承受意识比较低,是其利益容易受到侵害的重要原因
A.利益定位策略
B.形象定位策略
C.客户定位策略
D.竞争定位策略
E.联盟定位策略
下列条件中,不属于理财从业人员基本条件的是()。
A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识
B.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解
C.具备本科以上学历水平和银行从业资格
D.具备相关监管部门要求的行业资格
下列条件中,不属于理财从业人员基本条件的是()。
A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识
B.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解
C.具备本科以上学历水平和银行从业资格
D.具备相关监管部门要求的行业资格
A.客户寻求理财顾问服务的惟一目的是为了投资赚钱
B.银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标,进而实现银行产品的顾问式、组合式销售,进而提高银行经营业绩
C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议
D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的收益
E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面