A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
B.必要时,一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
C.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用
D.在理财顾问服务中,客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
E.在理财顾问服务中,商业银行不为顾客提供投资建议,主要是解答业务的服务办法
商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计,应制定审计规范,并保证审计活动的 ()
A.客观性
B.主动性
C.持续性
D.独立性
商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计,应制定审计规范,并保证审计活动的独立性。()
A.正确
B.错误
商业银行内部审计对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范,并保证审计活动的()。
A. 连续性
B. 秘密性
C. 独立性
D. 频繁性
商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范,并保证审计活动的()。
A.相关性
B.独立性
C.连续性
D.有效性
商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范,并保证审计活动的()。
A.连续性
B.秘密性
C.独立性
D.频繁性
商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计,应制定审计规范,并保证审计活动的()。
A.专业性
B.监管性
C.独立性
D.客观性
A.操守
B.胜任能力
C.个人理财顾问服务操作的合规性与规范性
D.个人理财顾问服务品质
E.个人消费信用状况
A.商业银行应建立健全综合理财服务的内部监督部门和审计部门,独立于理财产品的运营部门,适时对理财产品的运营情况进行监督检查和审计,并向董事会汇报
B.商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户造成的影响,确定不同投资产品的最高销售额
C.商业银行应充分、清晰、准确地提示综合理财服务和理财产品的风险
D.商业银行应采用多重指标管理市场限额
E.商业银行个人理财顾问人员应根据本行理财发展策略、资本实力、管理能力等,慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划
如确有需要,一般产品销售人员可以(),但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
A.向客户提供理财投资咨询顾问意见
B.向客户销售理财计划
C.协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
D.替客户进行投资操作