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题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

以下哪些业务需要做加强型尽职调查？（）

A.为我行NRA客户办理货物贸易项下对公国际汇款业务

B.为我行客户办理交易对手为NRA客户的国际汇款业务

C.开立外汇账户

D.业务单据要素命中我行内部关注名单

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第1题

柜面受理对公账户开立业务时，发现“多户一人”、“一号多人”的情况，客户无法出具说明的，由客户经理开展加强型尽职调查，判断客户身份及开户意愿正常后即可继续办理开户手续。（）此题为判断题(对，错)。

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第2题

为加强反洗钱以及内控风险管理，不得为列入我行反洗钱制裁名单库内的客户、CCS等级1类（禁止类)客户办理结售汇业务；CCS等级2类（高风险类)客户须进行加强型尽职调查，CCS等级2类的境外客户可以办理一次性现金结售汇业务关注名单内客户不得享受任何优惠（）

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第3题

金融机构为识别和防范高风险客户所带来的的风险，须在开展常规客户尽职调查之余采取的额外措施指的是哪一种调查？（)

A.一般尽职调查

B.加强型尽职调查

C.PEP尽职调查

D.人工发起

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第4题

A 基金拟投资 X 生物科技，在某次尽职调查中 A 基金考察了 X 生物科技的融资需求和结构、计划融资的项目、可行性研究报告以及相关批文，此类工作属于()。

A.财务尽职调查

B.行业尽职调查

C.法律尽职调查

D.业务尽职调查

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第5题

资产托管业务基本流程包括哪些（)。

A.尽职调查

B.项目申报、立项

C.合同签署

D.账户管理

E.托管运营、终止与清算

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第6题

农户及个体工商户小额信用贷款业务各环节符合以下哪几个尽职要求的( )，尽职评议结论应认定为尽职或需要改进。

农户及个体工商户小额信用贷款业务各环节符合以下哪几个尽职要求的（)，尽职评议结论应认定为尽职或需要改进。

A.贷后管理到位

B.审查审批合规

C.贷前调查无误

D.评级授信真实

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第7题

以下不属于股权投资基金业务尽职调查目的的是()。

A.识别企业各项业务的风险集中度

B.了解过去企业创造价值的机制

C.了解企业创造价值机制未来的变化趋势

D.了解现在企业创造价值的机制

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第8题

“三位一体”授信决策机制的内容包括哪些？（)

A.独立的尽职调查

B.民主的风险评审

C.严格的决策纪律制约下的问责审批制

D.经过有效授权的业务发起

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第9题

以下关于客户尽职调查工作的难度参考因素的表述，不正确的是（）

A.客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险程度越低

B.客户建立或维护业务关系的渠道越直接，开展尽职调查工作越便利，风险程度越低非面对面渠道风险程度高于柜面渠道

C.客户身份证件或身份证明文件越难以查验，客户身份越难以核实，风险程度越高

D.非自然人客户经营存续时间越长，风险程度越高

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第10题

智慧家庭工程师接入户随销业务单，在入户前需要做哪些准备？（)

A.检查自己仪容仪表

B.预约用户

C.宣传单页

D.以上都对

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第11题

以下不属于个人教育贷款审查与审批环节的主要风险点的是（)。A.业务不合规，业务风险和效益不匹

以下不属于个人教育贷款审查与审批环节的主要风险点的是()。

A.业务不合规，业务风险和效益不匹配

B.借款申请人的主体资格是否符合银行个人教育贷款的相关规定

C.不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放

D.贷款调查，审查未尽职

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