A.将保险产品收益与储蓄存款、基金、银行理财产品简单类比
B.自制代销产品的宣传资料,或变更产品宣传资料的内容
C.以中奖、抽奖、送实物和搭售产品等方式进行销售
D.代客户接受保险公司电话回访
A.营销人员应坚持投资人利益优先原则和销售适当性原则,根据客户的投资目的和风险承受能力,向客户推介销售适合的产品
B.代销公募基金业务的销售渠道包括营业机构和电子渠道
C.不得签订隐性回购条款承担实质风险,或在出现风险后以自营资金承接代销业务风险资产
D.不得将公募基金产品与存款或我行理财产品混淆销售
A.在网点柜台或者专门区域销售自有理财产品与代销产品,销售专区应有明显标识,在显著位置以醒目字体提醒金融消费者通过网站、查询平台或其他媒介了解产品相关信息,并进行风险提示
B.同时公示咨询举报电话,便于金融消费者确认产品属性及相关信息,举报违规销售、私售产品等行为
C.负责牵头推进销售专区内电子监控系统的安装配备工作,实现自有理财产品与代销产品销售过程全程同步录音录像,且录音录像内容、质量、保存期限等符合监管要求,录音录像资料可随时模糊检索和调阅
D.录音录像的录制和保存可受人为干预或操纵,录制过程中应保护消费者隐私,注重消费者体验,严格防控录音录像信息泄露风险
1、客户在手机银行财富私享专区提交全新规划申请的金额起点是()。
A.1万元
B.10万元
C.50万元
D.100万元
参考答案:https://www.yourbin.com/6FCEE8D8.html
2、资产配置的三大原则不包括()。
A.紧跟市场波动
B.再平衡
C.长期投资
D.纪律性投资
参考答案:https://www.yourbin.com/1D37148A.html
3、分支机构针对特定中高端客户积极推广家族信托、保险金信托和财富信托业务,在客户达成初步意向后,须先签署()。
A.《家族信托/保险金信托/财富信托客户信息授权书》
B.《家族信托/保险金信托/财富信托业务需求申报表》
C.《家族信托/财富信托购买确认书》
D.《家族信托/保险金信托/财富信托委托申请表》
参考答案:https://www.yourbin.com/F5D46A40.html
4、可装入家族信托的信托财产种类包括()。
A.现金
B.不动产
C.股权
D.合同收益权
参考答案:https://www.yourbin.com/6420C607.html
5、个人财富管理系统的核心功能包括()。
A.财富体检
B.投资规划
C.交易下单
D.投后跟踪
参考答案:https://www.yourbin.com/1DEAE512.html
6、下列关于代理基金产品合规销售,说法正确的是()。
A.营销人员应坚持投资人利益优先原则和销售适当性原则,根据客户的投资目的和风险承受能力,向客户推介销售适合的产品
B.代销公募基金业务的销售渠道包括营业机构和电子渠道
C.不得签订隐性回购条款承担实质风险,或在出现风险后以自营资金承接代销业务风险资产
D.不得将公募基金产品与存款或我行理财产品混淆销售
参考答案:https://www.yourbin.com/BFD0C84B.html
7、“邮益宝”业务的办理渠道为()。
A.手机银行
B.个人网银
C.柜面
D.自助渠道
参考答案:https://www.yourbin.com/BB6201D9.html
A.自有理财产品
B.个人结构性存款产品
C.代销产品
D.代理贵金属
A.要求代销产品的金融机构提供详细的产品介绍和风险收益测算报告
B.要求代销产品的金融机构对产品的销售利润有分析预计
C.对相关产品的风险收益测算数据进行必要的验证
D.重新编写有关产品介绍材料和宣传材料
A.商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力
B.商业银行在向客户销售有关产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力,评估客户财务状况,替客户选择合适的投资产品
C.区分一般性业务咨询活动与顾问服务,防止误导客户和不当销售
D.商业银行根据要求代销金融机构提供的材料,按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料
A.消费者购买意愿强烈
B.消费者有大额购买需求
C.消费者通过自助终端等电子设备进行自主购买
D.消费者是行内员工
A.银行业从业人员应当遵守业务操作指引,遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程,确保客户交易的安全
B.银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求,严格执行贷前调查、贷时审查和贷后检查等“三查”工作
C.银行业从业人员可以针对特定客户非公开销售优于其他同类客户的存款产品、贷款产品、基金产品、信托产品、理财产品
D.银行业从业人员在宣传、办理业务过程中,不得使用不正当竞争手段
E.银行业从业人员在离职时,可以根据需要带走自己名下的客户资料