A.融资金额、期限、币种等明显与客户实际经营不匹配
B.融资的交易标的物涉及投机炒作、价格波动大等大宗敏感商品
C.交易对手为关联企业
D.预付货款项下融资业务
企业投资项目报送项目申请报告应附送的文件不包括()。
A.城市规划行政主管部门出具的城市规划意见
B.银行出具的融资意向书
C.国土资源行政管理部门出具的项目用地预审意见
D.环境影响评价审批意见
A.未按规定进行可行性研究或风险分析
B.项目概算未经严格审查,严重偏离实际
C.未按规定履行决策和审批程序擅自投资,造成资产损失
D.以上全部
A.贷后管理到位
B.审查审批合规
C.贷前调查无误
D.评级授信真实
A.小额贷款公司在经营过程中,应随时向社会公开客户信息。
B.小额贷款公司应建立健全与自身资金规模及管理能力相适应、与小型微企业和“三农”等客户特点相匹配的贷款经营模式和管理制度,明确贷前调查、贷时审查和贷后检查业务流程和操作规范,切实加强贷款管理。
C.小额贷款公司应加强内部控制,按照《中华人民共和国会计法》《金融企业会计制度》《金融企业财务规则》等有关法律法规和文件规定,建立健全企业财务会计制度,真实记录和全面反映其业务活动和财务活动。
D.小额贷款公司应建立信息披露制度,按要求向公司股东、为其提供融资的银行业金融机构披露经中介机构审计的财务报表和年度业务经营情况、融资情况、重大事项等信息,必要时应向社会披露。
A.按照相关流程和权限进行调查审查审批,对客户办理贴现业务
B.告知客户,有他查的票据我行不予受理
C.对他查行进行查询,收到他查行的回复后按有关程序办理
D.如有他查的,要逐一对他查行进行二次查询,在确认票据无质押或已办理贴现后,方可办理。