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题目内容（请给出正确答案）

[主观题]

理财规划师预计某只基金在未来10年内将取得平均每年8%的收益率，若无风险受益率为3%那么要使该基

金和无风险资产组成的投资组合保证6%的平均收益率，应投资()。

A．0.4

B．0.5

C．0.6

D．0.8

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更多“理财规划师预计某只基金在未来10年内将取得平均每年8%的收益…”相关的问题

第1题

伞形基金是含有多只子基金的基金，各子基金之间可以在一定条件下免费转换。某伞形基金含有3只子基

金，分别是成长股票基金、收入股票基金和债券基金。理财规划师为一位40岁的客户做养老规划，那么相对最合理的子基金组合为______。

A．30%成长股票基金+30%收入股票基金+40%债券基金

B．20%成长股票基金+60%收入股票基金+20%债券基金

C．60%成长股票基金+30%收入股票基金+10%债券基金

D．40%成长股票基金+10%收入股票基金+50%债券基金

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第2题

年初，预计未来一年内市场利率将上调0.5%，本年度GDP增长率为10%，通货膨胀率为3%。某公司股票的收益率模型为r=15%+0.9i+1.2g-0.9π+ε，其中r表示该公司股票的收益率，i表示市场利率的意外变化，g表示GDP增长率的意外变化，π表示通货膨胀率的意外变化，ε表示公司非系统风险的影响。年末的结果为：市场利率在一年内未发生变化，GDP增长率为7%，通货膨胀率为5%，本公司无任何意外情况发生。若市场是有效的，则该公司股票过去一年中的收益率约为()。

A.28.75%

B.20.85%

C.18.90%

D.9.15%

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第3题

请教：2009年5月助理理财规划师（三级）实操知识真题试卷第2大题第21小题如何解答？

【题目描述】

王女士夫妇今年均为35岁，两人打算55岁退休，预计生活至85岁，王女士夫妇预计在55岁时的年支出为107万元，现在家庭储蓄为10万元。假设通货膨胀率保持3%不变，退休前，王女士家庭的投资收益率为8%，退休后，王女士家庭的投资收益率为3%。

综合考虑通货膨胀率与投资收益率，王女士夫妇56岁的年支出在55岁时的现值为( )元。A．110000

B．100000

C．135291

D．139271

【我提交的答案】： B

【参考答案与解析】：

正确答案：B

答案分析：

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第4题

在理财方案的实施过程中可能会发生如下行为：股票债券投资、信托基金投资、不动产交易过户和保险买人与理赔等等。在已经确定理财规划师的情况下，这些具体事务的完成就应交给理财规划师，客户没有必要事必躬亲。理财规划师在行使代理权时，以下做法不妥当的有()。

A.亲自行使代理权

B.委托别人代为行使代理权

C.忠实谨慎的对待

D.转移自己的风险

E.擅自披露客户的信息

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第5题

助理理财规划师还向李先生建议在适当的时机可以选择封闭式基金进行投资，并介绍说封闭式基金的收

益分配原则中规定受益分配比例不低于净收益的()。

A．0.75

B．0.8

C．0.85

D．0.9

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第6题

小张刚刚工作一年，他请了一位理财规划师，为他量身定做理财规划，理财规划师建议他把大部

分资金都投入股市和购买基金，这反映了（）的理财规划原则。

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第7题

理财规划师在为客户制定理财方案时，往往需要假定投资资产的未来合理报酬率，报酬率的设定与（)无

理财规划师在为客户制定理财方案时，往往需要假定投资资产的未来合理报酬率，报酬率的设定与()无因果关系。

A．资金可运用期间的长短

B．实现理财规划目标额度的弹性大小

C．该类投资产品过去的投资绩效

D．客户的性别

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第8题

理财规划师给周女士提出了几条降低基金投资成本的建议，其中不合理的是（）。

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第9题

某基金投资者自购买基金以来已形成了一定的投资习惯，理财规划师帮助分析发现其中不科学

的是（）。

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第10题

周女士基关心的还是基金的收益，理财规划师告诉她，（）是衡量一个基金经营好坏的主要标

准，也是基金单位交易价格的计算依据。

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