2022年银行业金融机构应知应会题库答案——作业在线问答

1.各级行反洗钱主管部门主要职责不包括（）。

A.负责本机构所辖客户洗钱风险等级上调的审定工作

B.负责本机构客户洗钱风险等级分类相关系统用户的维护和管理

C.组织开展本机构客户洗钱风险评估和等级分类工作的监督检查、测试评价

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2.各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程，构建怎样的可疑交易报告内控制度及操作流程，切实提高可疑交易报告工作的有效性。

A.突出事前管控

B.突出事中控制

C.突出事后管控

D.“事前，事中、事后”全流程

参考答案：https://www.yourbin.com/E747B113.html

3.总行各业务管理部门应根据本条线业务特点和风险特征，拟定（）的客户洗钱风险后续管控措施。

A.标准化

B.特色化

C.差异化

D.一事一议

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4.制裁风险等级分为5类，以下那个不是制裁风险等级的分类？（）

A.极高风险

B.高风险

C.中高风险

D.中低风险

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5.客户洗钱风险评估指标体系关于客户特性要素描述错误的是（）。

A.客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险程度越低

B.客户建立或维护业务关系的渠道越直接，开展尽职调查工作越便利，风险程度越低

C.股权或控制权关系越复杂，可辨识度越低，客户尽职调查的难度越大，风险程度越高

D.客户经营存续时间越长，风险程度越高

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6.关于制裁合规例外规定，说法错误的是：（）。

A.总行及一级分行内控与法律合规部负责批准本政策例外情况

B.未经书面批准，境内外机构不得发生与本政策规定相冲突的任何行为

C.境外机构驻在地的法律法规和监管要求与农行制裁合规政策规定不一致的，应按照驻在地法律法规和监管要求执行，并以书面形式提出例外申请

D.当机构驻在地法律法规与美国制裁管理法律法规要求不一致时，应采取适当措施避免违反美国制裁法律法规要求

参考答案：https://www.yourbin.com/A06DBFF5.html

7.对制裁风险等级为高风险的跨境交易类对公客户采取的措施不包括：（）。

A.下放业务审批权限

B.调查货物原产地

C.限制办理涉美交易

D.限制办理跨境交易

参考答案：https://www.yourbin.com/0BA6BAA9.html