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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

与商业银行的其他业务相比,理财业务的特点是()。

A.商业银行理财业务运作的不是银行自有资金,而是客户委托资金

B.除本金或收益保障类外,理财业务形成的资产一般不在银行资产负债表内反映

C.银行是理财业务风险的主要承担者

D.银行理财业务是“轻资本”业务

E.理财业务是一项金融知识技术密集型业务

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第1题
【多选题】与理财顾问服务相比,综合理财服务的特点体现在()。

A.综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务

B.综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理

C.在综合理财服务中所产生的投资收益和风险由客户自行承担

D.综合理财服务更强调个性化的服务

E.按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别

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第2题
下列说法中,关于个人理财业务风险管理的基本要求不恰当的是()。A.经客户口头保证同意,商业银行可

下列说法中,关于个人理财业务风险管理的基本要求不恰当的是()。

A.经客户口头保证同意,商业银行可以向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录

B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益

C.商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力,以及其他必要的资源保证

D.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度,并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准,以及其他涉及风险管理的重大问题,积极主动地与监管部门沟通

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第3题
商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告,应包括的内容有()等。

A.相关风险监测与控制情况

B.当期理财计划的收益分配和终止情况

C.涉及的法律诉讼情况

D.其他重大事项

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第4题
下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法,正确的是()。A.个人理财业务是银行的负债业务,储蓄是

下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法,正确的是()。

A.个人理财业务是银行的负债业务,储蓄是向客户提供的一种服务方式

B.个人理财业务中运用的资金是定向的,储蓄的资金运用是非定向的

C.个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的,储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的

D.个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分,储蓄财产与商业银行的财产严格区分

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第5题
商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告,应包括的内容有()等。

A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

B.相关风险监测与控制情况

C.当期理财计划的收益分配和终止情况

D.涉及法律诉讼情况

E.其他重大事项

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第6题
根据《商业银行理财业务监督管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令2018年第6号),商业银行与其他机构共享投资者信息的,应当在理财产品销售文本中予以明确,无需征得投资者书面授权或者同意,并要求其履行投资者信息保密义务。()
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第7题
根据《商业银行理财业务监督管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令2018年第6号),商业银行与其他机构共享投资者信息的,应当在理财产品销售文本中予以明确,无需征得投资者书面授权或者同意,并要求其履行投资者信息保密义务。()
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第8题
关于商业银行理财业务的特点,以下说法不正确的是()。

A.银行是理财业务风险的主要承担者

B.银行理财业务是“轻资本”业务

C.理财业务是一项金融知识技术密集型业务

D.商业银行理财业务运作的不是银行自有资金,而是客户委托资金

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第9题
下列关于商业银行理财业务特点的表述,正确的有()

A.理财业务风险小于商业银行的传统业务

B.理财业务的主要风险,如信用风险,市场风险等主要由商业银行承担

C.理财业务不是商业银行的自营业务

D.理财业务是商业银行的表外业务

E.理财业务形成的资产不在银行负债表内反映

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第10题
以下哪些人员不属于商业银行个人理财业务人员的范畴()。A.为客户提供财务分析、规划或投资建议的

以下哪些人员不属于商业银行个人理财业务人员的范畴()。

A.为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

B.销售储蓄存款产品、信贷产品的业务咨询员

C.销售理财计划或投资性产品的业务人员

D.其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

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