首页 > 财会类考试> 银行业专业人员(初级)
题目内容 (请给出正确答案)
[主观题]

引起操作风险的人员因素之一是失职违规,下列各项不属于此情形的是()。

A.对客户交易进行误导

B.从事未授权交易的情形

C.支配超出权限资金额度的情形

D.多户头支票欺诈的情形

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第1题
核心雇员流失的风险具体体现为()

A.核心员工的知识/技能缺乏

B. 缺乏足够后援、替代人员

C. 相关信息缺乏共享和文档记录

D. 缺乏岗位轮换机制

E. 核心员工失职违规

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第2题
下面的()是引起风险事件发生的基本因素。

A.技术因素

B.人员因素

C.合同因素

D.设备因素

E.资金因素

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第3题
下面的()是引起风险事件发生的基本因素。

A.技术因素

B.人员固素

C.合同因素

D.设备因素

E.资金因素

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第4题
操作风险评估的原则之一是自下而上,也就是说,要全面识别和评估经营管理中存在的操作风险因素,必
须将风险控制的关口前移,自下而上逐级开展操作风险的识别与评估。这是因为()

A.下级的业务种类少,相对简单容易识别,因此需从易到难、自下而上的评估

B.自下而上的原则符合下级向上级汇报的规范

C.操作风险往往发生于商业银行的基层机构和经营管理流程的薄弱环节

D.上级的问题通常包含在下级出现的问题中

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第5题
引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失。

A.人员因素

B.内部流程

C.系统缺陷

D.外部事件

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第6题
监察机关经依法审批,可以将被调查人留置在特定场所的条件之一是:被调查人涉嫌贪污贿赂、失职渎职等()。

A.违纪违法

B.犯罪

C.职务违法或者职务犯罪

D.严重职务违法或者职务犯罪

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第7题
在发生安全事故的情况下,操作人员的主要目标之一是确保()

A.攻击者被进行检测和停止

B.组织的使命是把威胁影响降到最小

C.有关该事件的相关文档保持为证据链

D.受影响的系统被立即关闭,以限制产生的影响

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第8题
引起风险事件发生的五个基本因素中,不包括()。A.技术因素B.人员因素C.设备因素D.资金因素

引起风险事件发生的五个基本因素中,不包括()。

A.技术因素

B.人员因素

C.设备因素

D.资金因素

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第9题
《南方电网公司市场营销业务模型说明书(第二篇营销稽查分册)》9.8.3规定:以下构成营销责任事故()。

A.营销人员因工作失误、失职、渎职、违规、违纪、违法等原因,造成经济损失金额50万元及以上

B.差错电量200万千瓦时及以上

C.差错金额100万元及以上

D.在全国、全网或全省范围内产生重大不良影响的事件

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