A.工商行政管理部门核准登记并办理年检手续
B.独立核算,自负盈亏
C.在贷款银行开立基本存款账户或一般存款账户
D.有偿付能力
E.有健全的偿付机制和财务管理制度
A.不配合客户身份识别,对个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,个人拒绝出示的
B.开户理由不合理
C.开立业务与客户身份不相符
D.有组织同时或者分批开立账户
邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的银行结算账户纳入()管理。
A.单位银行结算账户
B.个人银行结算账户
c.一般存款账户
D.基本存款账户
邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户应纳入()。
A.单位银行结算账户
B.个人银行结算账户
C.一般存款账户
D.专用存款账户
A.客户冒用他人证件资料开立账户,持有他人账户,从事洗钱、诈骗等犯罪活动。
B.银行工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户,并持有他人账户,为挪用、侵占客户或银行资金作准备。
C.银行工作人员在柜台外办理吸储业务,或利用其他柜员临时离柜之机,盗用其他柜员印章、重要空白凭证或者利用柜员身份违规办理业务。
D.代理开户时,代理人提供手续不全,未提供本人或开户人有效身份证件,银行工作人员违规为其开立账户。
自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户称为()。
A.临时存款账户
B.个人银行结算账户
C.专用存款账户
D.一般存款账户