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题目内容（请给出正确答案）

[主观题]

对二类客户评级时出现疑问标示提示定性指标得分超过定量指标得分25%，须谨慎上调信用等级或直

接下调信用等级。()

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第1题

CM2006系统评级客户包括()

A.政府投融资类客户和企业法人客户

B.定性评级客户和定量评级客户

C.一类客户、二类客户和三类客户

D.机关法人客户和事业法人客户

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第2题

系统评级客户包括()。

A.政府投融资类客户和企业法人客户

B.定性评级客户和定量评级客户

C.一类客户二类客户和三类客户

D.机关法人客户和事业法人客户

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第3题

二类客户和三类客户评级采用定量评价与定性评价相结合的方法，定量评价主要依据客户财务报告

及相关财务信息资料，采用计量模型计算得分;定性评价主要依据影响客户的非计量信息资料，采用对照表法计算得分。()

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第4题

三类客户采取系统评级方式，评价指标由定量评价与定性评价两部分构成，二者满分为100分，且所有

三类客户的定性指标与定量指标权重均为70%、30%。()

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第5题

对认定为一类客户、二类客户、三类客户中某一类型的客户后，但按有关规定达不到准入标准，或不利

于授信管理的，直接调整为非系统评级客户。()

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第6题

进行客户评价指标测评时，对符合信用等级评定管理办法规定的免评级条件的客户(含符合免评级条件，但经定性分析直接认定信用等级的客户)需评价以下因素中的()。

进行客户评价指标测评时，对符合信用等级评定管理办法规定的免评级条件的客户（含符合免评级条件，但经定性分析直接认定信用等级的客户)需评价以下因素中的（)。

A.年度信用等级

B.财务因素

C.非财务因素

D.修正指标

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第7题

银行对各类跨境业务进行洗钱和恐怖融资风险识别时，应根据业务特点、业务开展区域和客户群体等实际情况，区分新业务和存量业务，综合考虑确定风险因素,可参考客户声誉、客户类型或群体、交易渠道、交易特征、业务特点、业务开展区域等，包括但不限于哪些参考因素？（）

A.已被银行列入洗钱高风险分类，或被中国人民银行、国家外汇管理局或其他监管部门纳入限制性分类管理目录或重点监管名单

B.因重大违规行为，近一年内被中国人民银行、国家外汇管理局或其他监管部门行政处罚、风险提示或通报

C.客户身份信息存在疑问、背景不明，或者无法获取足够信息对客户背景进行评估，如无正式固定办公经营场所、无准确联系方式、主营业务在异地的客户、身份信息存疑的新创建业务关系的客户等

D.新设立或新开户即开展大额频繁跨境交易，或长期睡眠账户突然出现大额频繁跨境交易，且无合理理由

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第8题

三类客户信用等级评定后，年中拟办理政策指导性融资业务，如信用等级低于A级，可按二类客户重新

评级;如信用等级高于或等于A级，可不重新评级。()

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第9题

一类客户评级采取定性评价方法。（)

一类客户评级采取定性评价方法。()

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第10题

系统评级客户中二类客户、三类客户采取()方法评级。

A.定量评价法

B.定量评价与定性评价相结合

C.定性评价法

D.直接认定法

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