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[主观题]

第三方支付,是指与商户和银行具有共同联系的“非银行机构”为客户提供的支付结算服务()

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第1题
关于第三方支付平台,说法错误的是()。

A.可以支持国内各大银行发行的银行卡和国际信用卡组织发行的信用卡

B.手续费标准统一,且结算周期可根据商户需求设定,服务更人性化

C.可以保障商户在电子商务经营过程中出现的任何问题得到及时解决

D.作为中立的一方,具有公信度

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第2题
电子支付业务是指我行与电子支付商户签订电子支付业务合作协议,收款人或付款人通过计算机、移动终端等电子设备,依托公共网络信息系统远程发起支付指令,且付款人电子设备不与收款人特定专属设备交互,使用本行及他行银行账户、非银行支付通道的支付账户等实现电子货币支付、流转和清算服务。()此题为判断题(对,错)。
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第3题
美国一家大型银行的合规官员已接到执法部门的警告,称该行和其他大型银行一样,涉嫌被一家洗钱集团诱导,向互联网博彩公司提供银行服务。在美国,网络赌博是非法的。辛迪加成立了数十家空壳公司,名字与赌博无关。空壳公司每家都有自己的网站,所以没有办法把这些公司联系在一起。应采取哪两个步骤,通过银行追踪资金,协助执法部门进行调查?()

A.识别与公司概况相匹配的服务产品

B.识别通过互联网或电话发起的异常高水平的交易

C.识别通过面对面开设的账户

D.识别由非银行客户通过第三方支付处理程序发起的交易

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第4题
保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付,本金以外的投资风险由客户与
银行共同承担,并依据实际投资收益情况确定客户实际收益水平的理财计划。 ()

A.正确

B.错误

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第5题
下列关于贷记卡风险类型的有关表述,错误的是()。

A.信用风险是指持卡人、特约商户或其他当事人因各种原因无法履行约定义务而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性

B.欺诈风险是指申请人、商户、银行相关人员或任何第三方利用各种手段来进行欺诈活动而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性

C.操作风险是指在贷记卡业务运作过程中,由于技术设备、系统出现问题,操作人员、管理人员失误、犯罪或制度不完善等原因而使持卡人蒙受风险损失的可能性

D.外包风险是指在贷记卡业务外包时由于各种原因而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性

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第6题
保证金业务是指我行在为客户出具具有结算功能的信用工具或提供资金融通等金融服务,以及我行实施业务外包时,为保证客户(含服务提供商,下同)按约履行相关义务,而与其或第三方约定将一定数量的资金存入特定账户所形成的业务,是客户与银行之间相关业务衍生的从属业务()
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第7题
支付服务系统主要指银行与()之间的支付结算系统。

A.客户

B.银行

C.人民银行

D.第三方支付系统

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第8题
根据支付结算法律制度的规定,关于银行卡收单业务的下列表述中,正确的有()。

特约客户为个体客户或自然人的,可以使用其同名个人银行结算账户作为收单银行结算账户

特约商户使用单位银行结算账户作为收单银行结算账户的,收单机构应当审核其合法拥有该账户的证明文件

收单机构向特约商户收取的收单服务费由收单机构与特约商户协商确定具体费率

收单机构应当对实体特约商户收单业务进行本地化经营和管理,不得跨省域开展收单业务

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第9题
判断题:线下支付是指通过互联网实现的用户和商户、商户和商户之间在线货币支付、资金清算、查询统

A.A.对

B.B.错

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第10题
以下关于网上支付和快捷支付的说法,错误的是().

A.网上支付通过银行网关支付,安全性由银行控制;快捷支付通过第三方支付平台支付,安全性由第三方控制。

B.网上支付和快捷支付都需要在银行开通。

C.在银行开通过网上支付和快捷支付后,即开通了所有商城的网上支付和快捷支付。

D.客户可以在银行额度内自主的调整网上支付和快捷支付的限额。

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