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[主观题]

M银行接到客户A的个人声明,称有人冒用其身份信息在M银行开立了个人银行结算账户,M银行经审查

,发现A在M银行留存的开户资料合法有效,故不给予理会,并告知A未妥善保管好自身的身份证件,一切后果由A自行承担。试分析M银行的做法是否恰当,并简要说明理由。

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第1题
王某夫妇接到一陌生人的推销电话,称有一款理财产品十分适合老年人投资且回报率高。他们便去银行汇款购买,银行工作人员担心其上当受骗而予以阻止。这时,王某夫妇应该怎么办?()。

A.投诉该工作人员,汇款是公民个人的权利

B.不与该工作人员理论,换一家银行汇款

C.与公安机关联系,确认该理财是否有诈骗嫌疑

D.听取银行工作人员建议,谨慎考虑自己的理财需求

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第2题
借款人申请个人抵押授信贷款,应向贷款银行提交的资料包括()。

A.借款人身份证明材料及婚姻状况证明材料

B.借款人偿债能力证明材料

C.房屋权属证明材料

D.抵押房产共有人同意办理抵押授信贷款的声明

E.贷款银行规定的其他文件和资料

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第3题
账户开户人确认账户为他人冒名开立的,应当向银行出具(),银行予以销户。

A.被冒用身份开户并同意销户的声明

B.挂失申请书

C.销户申请书

D.户口簿

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第4题
银行账户开户人确认账户为他人冒名开立的,应当向()出具被冒用身份开户并同意销户的声明,予以销户。

A.开户银行

B.人民银行

C.银保监会

D.银行业协会

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第5题
某大学生接到一自称公安刑警的电话,称其银行账户涉及洗钱,要求做笔录洗清嫌疑,该大学生将自己的银行信息全部提供,该做法对不对?()
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第6题
这天,你接到银行工作人员电话,说你银行卡因涉嫌洗钱已被警方冻结,遂有警官也主动联系你称因有人冒用你身份和银行信息洗钱,你涉嫌违法犯罪,并线上给你发送了“资金验证系统”链接,让你填写相关信息,帮你查验,你应该:()。

A.自己没做过违法乱纪的事情,让警察查也不怕

B.挂断电话,真正的警察是不会通过电话和网络办案

C.添加对方为好友,点开链接,配合调查

D.让警察出示下警官证等信息,如果确实有,就相信他的话

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第7题
近日,张奶奶接到一个来自“电信局”的电话,称她的身份证被人冒用欠下6850元电话费,接着帮其免费接通“公安局”的电话报警,接通后一位“民警”要求其把银行卡内的存款转入“安全账户”。张奶奶到柜员机把卡内的15万钱转过去后才发现自己被骗了。对于此类电信诈骗,以下说法不正确的是:()。

A.如果电话欠费,甚至由公安局拨打电话,应该是真的,要赶紧汇款

B.若电话欠费应当到电信营业厅缴费或登录电信官网办理,不要直接到ATM机操作

C.公安机关根本没有“安全账户”或“指定账户”

D.“电话欠费”是电信诈骗犯罪的主要类型之一,且受骗人员以中老年人居多,应注意识别防范

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第8题
张同学接到一个来自“电信局”的电话,称她身份证被人冒用欠下6850元电话费,接着帮其免费接通“公安局”的电话报警,接通后“民警”要求其把银行卡内的存款转入“安全账户”。张同学到柜员机把卡内的15万钱转过后才发现自己被骗了。对于此类电信诈骗,以下说法正确的是()。

A.如果电话欠费,电信部门会发送欠款催款单,而且通常是月底或月初由电脑语音提示,并非人工直接拨打电话

B.若电话欠费应当到电信营业厅缴费或登录电信官网办理,不要直接到ATM机操作

C.公安机关根本没有“安全账户”或“指定账户”

D.“电话欠费”是电信诈骗犯罪的主要类型之一,且受骗人员以中老年人居多,应注意识别防范

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第9题
某日,大学生丁某的收到一条短信,内容为:您的银行卡电子密码器需升级。丁某用手机登录短信上留下的网址,输入自己的银行卡号和密码,后丁某手机上收到银行短信,称其银行卡上的515元被消费支出,丁某这才发现被骗,于是报警。通过本案,提醒我们在收到有关短信后应做如何处理?
A、对于接到类似“工行电子密码器升级”、“农行手机银行服务过期”等短信,坚决不予理睬,因为即使需要升级,也是银行内部的事情,绝对不需要个人来为系统升级做什么

B、不能随便点击陌生人发过来的链接,因为链接后面有可能是木马病毒,或者是钓鱼网站

C、不要轻易在网址上输入自己的身份证号、银行卡号和支付口令等个人信息

D、对于陌生人发来的短信,建议直接删除

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第10题
接到陌生人电话,称有一款理财产品回报率高,便去银行汇款,银行工作人员怕其上当阻止,你应该怎么办?()

A.投诉该工作人员

B.换一家银行汇入

C.听取银行工作人员建议,谨慎考虑并与公安机关联系,确认是否有诈骗嫌疑

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