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[主观题]

客户要求查询账户资金情况时,账面情况要用清晰洪亮的语言告知客户,以防出现客户听错的情况。()

客户要求查询账户资金情况时,账面情况要用清晰洪亮的语言告知客户,以防出现客户听错的情况。()

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第1题
【多选题】根据风险控制要求,银行业从业人员了解客户应该了解其()。

A.账户开立情况

B.资金调拨的用途

C.财务状况

D.业务状况

E.业务单据及客户的风险承受能力

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第2题
下列关于维修资金业务对账的描述,()是错误的。

A.业委会可凭加盖业主大会公章的证明和账号,向其开户行查询其账户情况。

B.业主可凭其身份证件和加盖业主大会公章的证明,向其开户行查询其分户账情况。

C.总行每年根据市房地局年度业主结存单的发放要求,统一向业主发放上年度《结存单》。

D.开户行在每一工作日日终,通过房维管理系统进行网点对账。

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第3题
在办理企业账户开户业务时,商业银行可通过哪些方式判断客户风险:()。

A.实地现场核实

B.开展尽职调查

C.通过企业信息公示系统查询企业情况是否异常

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第4题
下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法,正确的有()。

A.商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外,还应为每一个理财计划制作明细记录

B.在理财计划存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单上应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况

C.商业银行的个人理财客户无权查询或要求商业银行向其提供银行理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料

D.商业银行应在理财计划终止时,或理财计划投资收益分配时,向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

E.对于现行法律法规没有明确规定的个人理财业务的会计核算和税务处理方法,商业银行应和客户协商并按照双方签署的合同进行

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第5题
【多选题】下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法,正确的有()。

A.商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外,还应为每一个理财计划制作明细记录

B.在理财计划存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单上应列明资产变动、收人和费用、期末资产估值等情况

C.商业银行的个人理财客户无权查询或要求商业银行向其提供银行理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料

D.商业银行应在理财计划终止时,或理财计划投资收益分配时,向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

E.对于现行法律法规没有明确规定的个人理财业务的会计核算和税务处理方法,商业银行应和客户协商并按照双方签署的合同进行

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第6题
有权机关在扣划资金时,经办柜员应做到()。

A.办理扣划交易时,经办柜员应通过“114查号台”电话查询执法机关电话,核实其执法人员身份和事由

B.执法机关对客户资金扣划后,经办柜员应及时告知存款人账户扣划信息

C.有权机关扣划客户资金时,不能以现金方式扣划

D.执法机关要求转入的账号须为其开设的单位活期账户

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第7题
针对收入审计过程中识别出来的风险,可以采取的延伸程序包括()。

A.对被审计单位主要供应商、客户进行实地走访,以确认相关采购、销售交易的真实性

B.获取主要供应商、客户资金流水,检查是否与单位控股股东、实际控制人以及其他关联方存在大额资金往来,确定该等资金往来是否与被审计单位收入舞弊有关

C.利用企业信息查询工具,检查主要供应商和客户的股东至其最终控制人,以确认主要供应商和客户与被审计单位是否存在关联方关系

D.获取被审计单位控股股东、实际控制人、关键管理人员以及其他关联方银行账户资金流水,检查是否存在前述各方提供资金配合被审计单位虚构收入的情况

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第8题
按照从业人员职业操守的规定,反洗钱准则的内容包括()。

A.遵守反洗钱有关规定,熟知银行承担的反洗钱义务

B.积极配合监管人员的现场检查

C.了解客户账户开立,资金调拨的用途

D.及时按所在机构的要求报告大额交易和可疑交易

E.对执法机关的要求尽量满足,对暂时不能解决的要求,应耐心说明情况

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第9题
按照从业人员职业操守的规定,反洗钱准则的内容包括()。

A.遵守反洗钱有关规定,熟知银行承担的反洗钱义务

B.积极配合监管人员的现场检查

C.了解客户账户开立、资金调拨的用途

D.及时按所在机构的要求报告大额交易和可疑交易

E.对执法机关的要求尽量满足,对暂时不能解决的需求,应耐心说明情况

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第10题
张某以非法占有为目的向公众集资,涉嫌集资诈骗犯罪。公安机关接到举报后,可在立案前开展的工作有()。

A.查询涉案账户

B.冻结涉案账户资金

C.对张某住所进行搜查

D.向举报人了解相关情况

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