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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

对于配置合理且配置品种健康、但仍处于亏损情况的客户该怎么办?()

A.降低权益仓位

B.转换基金

C.保持组合配置不变,按兵不动,用时间排空间

D.加仓新能源,搏取反弹

E.同业存单基金

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第1题
对于经常想择时的股票交易者,建议其中长期配置基金,原因是:短线进出反而更容易错失长线报酬,且目前A股市场PB/PE估值相对较低且合理,而长期投资最大的成功秘诀就是避免严重的亏损。()
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第2题
以下符合慧享系列产品特点的有()。

A.该策略由管理人对宏观环境及市场机会的判断进行多元资产配置并动态调整

B.以20%权益仓位上限为限进行资产配置

C.该策略通过标准化债权资产的配置获取相对稳定的收益

D.适合风险偏好较为保守的客户

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第3题
2022年全国理财集中培训测试题库答案——作业在线

1、以下哪项不是布局权益类资产并长期坚持投资的理由()。

A.估值处于历史较低水平

B.投资之后可以迅速获得超额收益且没有任何风险

C.长期可能助力跑赢通胀

D.固定收益类资产收益下降

参考答案:https://www.yourbin.com/CE58D993.html

2、异议处理过程中,哪项是不利于我们处理客户异议的动作()?

A.认同客户

B.第一时间反驳客户的错误观点

C.理解客户

D.询问原因

参考答案:https://www.yourbin.com/BD95F021.html

3、富裕家庭的财富管理生命周期主要特征为()。

A.收入曲线基本等于支出曲线

B.收入曲线大于支出曲线

C.收入曲线小于支出曲线

D.收入曲线远大与支出曲线

参考答案:https://www.yourbin.com/850A60BF.html

4、以下哪些资产适合私营业主进行配置()。

A.可以配置一部分流动性资金满足其流动性需要

B.应该全部资产进行权益类产品投资以提升收益率

C.家庭资产和企业资产可以混合使用

参考答案:https://www.yourbin.com/178532D8.html

5、基金定投什么时候该考虑止盈?()。

A.不需要止盈,一直投资

B.当单次扣款效果降低(钝化)就应该考虑止盈

C.市场熊市,大跌情况下

D.定投前期每笔投资占总投资的比例较大的时候

参考答案:https://www.yourbin.com/608EF25A.html

6、小芳风险偏好适中,更偏爱被动型基金,以下哪款基金更适合她?()

A.金融指数基金

B.科技基金

C.半导体指数基金

D.均衡风格基金

参考答案:https://www.yourbin.com/16A5ABE6.html

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第4题
2022年证券法律法规与综合能力测试题库与答案

1.中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则,不可以()。

A.要求基金销售相关机构及其股东、实际控制人报送相关信息、材料

B.定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务的情况进行现场检查

C.对基金销售相关机构及其股东,实际控制人报送的相关备案材料提出批准与否的意见

D.不定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务业务的情况进行现场检查

参考答案:https://www.yourbin.com/A8B690E1.html

2.在我国,封闭式基金的交割与资金交收实行()制度。

A.T 2

B.T 0

C.T 7

D.T 1

参考答案:https://www.yourbin.com/5D464B54.html

3.下列关于委托受理的说法,错误的是()。

A.委托受理的手续和过程包括委托受理、委托执行和委托撤销

B.证券经纪商接受客户买卖证券的委托,应当根据委托书截明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等,按照证劵交易所规则代理买卖证券

C.证券经纪商接受客户委托后应按“价格优先、时间优先”的原则进行申报竞价

D.经纪商在收到客户委托后,应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的的实际资金余额进行审查

参考答案:https://www.yourbin.com/DE7DA6D1.html

4.下列关于直接融资的说法,错误的是()。

A.通过市场主体充分博弈直接进行交易,更有利于合理引导资源配置,发挥市场筛选作用

B.直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配

C.我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期,在这个过程中稳定直接融资比重,有利于提高实体经济健康稳定发展

D.直接融资和间接融资的比例反映了一国金融体系风险和分布情况

参考答案:https://www.yourbin.com/212361EE.html

5.我国的证券登记结算制度不包括()。

A.分级结算制度和结算参与人制度

B.证券实名制

C.无负债结算制度

D.结算证券和资金的专用性制度

参考答案:https://www.yourbin.com/F906AABA.html

6.下列关于证券监管的说法,错误的是()。

A.国务院证券监管机构可以和其他国家或者地区的证券监管机构建立监管合作机制,实施跨境监管

B.中国证监会的核心职责为“两维护,一促进”

C.我国证券市场的监管体系和自律管理体系包括国务院证券监督管理机构及其派出机构、证券交易所、证券投资者保护基金,自律管理机构不属于该体系

D.国际证监会组织对于证券监管的目标有三个,保护投资者利益;保证证券市场的公平;效率和透明;降低系统性风险

参考答案:https://www.yourbin.com/012B01D2.html

7.传统信用风险评估的专家分析系统中,虽然有各种各样的架构设计,但其所选择的()都是相似的。

A.信用风险

B.交易对手

C.合规指标

D.关键要素

参考答案:https://www.yourbin.com/EEF91060.html

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第5题
对于不擅长且不愿承担风险的业务,商业银行对其配置非常有限的经济资本,并设立非常有限的风险容忍度,迫使该业务部门降低业务的风险暴露,甚至完全退出该业务领域,这种风险管理策略是()。

A.风险补偿

B.风险转移

C.风险规避

D.风险分散

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第6题
关于资产配置的说法,正确的是()。

A.流动性的资产建议客户按自己的需求进行配置

B.权益类的资产仅买一两只基金即可,不用做任何风险的对冲

C.保障类资产的配置非常重要,客户应该根据自己的需求进行适合其比例的保障资金配置

D.境外配置非常好,建议全部投资的资金在境外进行配置

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第7题
资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人,企业都有着重要的功能和作用,以下()不是资产管理的功能。

A.给金融市场提供流动性,降低交易成本,是金融市场更加健康有效

B. 保证给投资者带来正收益

C. 能够为市场经济有效配置资源

D. 使基金的需求方和提供方能够便利的链接起来。

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第8题
关于基金的投资配置,我们需要做到哪几点?()

A.半仓策略

B.全球布局

C.低点全仓入场

D.只投高收益行业指数

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第9题
投资就要尽可能规避风险。下面关于风险的说法,你认为哪些是【对的】呢?()

A.牛市中股票都在上涨,大胆买入就可以,没有风险

B.同一个投资工具,对于投机者和投资者风险是不一样的,对于投机者风险更大

C.买指数基金就是买国运。只要国家在发展,随便买指数基金就行,没有亏损的风险

D.根据科学的投资策略,结合自身情况,制定合理的投资计划,可以最大限度的规避投资风险

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第10题
以下哪些CME的配置情况会导致配置冲突,()

A.增加了现网中已经存在的配置对象。例如用户增加了CellA,但该小区已经在现网中存在

B.修改了现网中已经删除的配置对象

C.删除了现网中已经删除的配置对象

D.增加了现网中不存在的配置对象

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第11题
某证券公司营业部王某员工向客户推荐某基金产品,承诺该基金产品1.5倍年收益,客户同意购买后,但收益迟迟不能兑现,反而产生巨额亏损,向监管机关投诉后查明该产品非该公司代销基金产品,产本身也没如员工宣传的高额收益。该员工行为属于()。

A.违规飞单行为

B.《证券投资基金销售管理办法》第三十五条违规承诺收益

C.合法的营销行为不构成违法违规

D.非法集资

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