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题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

商业银行对于中长期授信，除了核实客户身份、财务状况等基本隋况外，还需要了解()。

A.客户预计资金来源以及使用情况

B.预期资产负债情况

C.损益情况

D.项目建设情况

E.运营计划

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第1题

对于（）的单一法人客户，商业银行需要对资金来源及使用情况、预期资产负债情况、损益情况、项目建设

进度及营运计划等作出预测和分析。

A.短期授信

B.中长期授信

C.中长期贷款

D.担保贷款

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第2题

根据反洗钱有关规定，个人办理等值（)美元以上现金存取业务，商业银行需识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

A.5000

B.10000

C.20000

D.50000

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第3题

下列哪些情况需客户经理提供《浙江泰隆商业银行电子银行尽职调查表》？（)

A.客户注销

B.核心已销户、电子银行未注销

C.服务经理在核实客户身份时存有异议的

D.企业账户注销

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第4题

商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。()

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第5题

根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记哪些信息？（)

A.资金的来源

B.资金的交易对手姓名

C.资金的流动情况

D.资金的用途

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第6题

根据《商业银行授信工作尽职指引》，客户履约能力风险提示包括的情形有（）

A.成本和费用失控

B.客户产品或服务的市场需求下降

C.还款记录不正常

D.财务报表披露延迟

E.对于信息的反应迟缓

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第7题

对于非实名单一存款介质户名的调整要在能够识别客户本人身份的前提下，可在任意网点办理，对于无法识别客户身份的情况，仍需客户回到原开户网点，由开户网点调阅原始开户凭证做进一步身份核实。（)

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第8题

《关于进一步促进中小企业发展的若干意见》提出，国有商业银行和股份制银行都要建立（)专营机构，完善中小企业授信业务制度，逐步提高中小企业中长期贷款的规模和比重。

A.中小企业金融服务

B.小企业金融服务

C.三农金融服务

D.供应链金融服务

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第9题

商业银行应确定统一授信的审批程序，审批程序应规范、透亮，包括信息收集、核实，授信审核、审批的全过程。（）

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第10题

客户A到营业网点申办信用卡，经办员应（）。

A.对于首张信用卡应严格执行“亲访亲签”的管理要求，并拍照留存

B.请客户填写《牡丹卡信用卡申请表》在申请表注明亲访事项

C.对客户身份进行联网核查，并打印核查记录

D.对于智能模式发卡的，大堂经理应核实申请人身份和信息真实性，机读客户身份证，补充客户信息

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