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[判断题]

客户新开账户时，须设置网络银行限额，未设置限额的账户默认非同名转账额度为零。（)

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第1题

支付机构应按照与客户的约定及时办理支付账户向客户本人银行账户转账业务，不得对Ⅱ类、Ⅲ类支付账户向客户本人银行账户转账设置限额。（)

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第2题

银行应当建立个人账户分类分级管理体系，并合理设置非柜面渠道单一账户资金转出限额、交易笔数、验证方式等，后续可根据客户（)（)（)等动态调整。

A.正常合理需求

B.紧急需求

C.临时需求

D.账户风险情况

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第3题

根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕85号)，对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的单位和个人的惩戒措施有()。

A.5年内暂停其银行账户非柜面业务

B.3年内不得为其新开立账户

C.惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度

D.3年内暂停其支付账户所有业务

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第4题

《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号)规定，自（)起，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等，超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。

A.2016年11月1日

B.2017年12月1日

C.2016年12月1日

D.2011年1月1日

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第5题

手机短信客户单笔及日累计交易限额均为（)万元（含)手机银行电子令牌客户日累计交易限额为（)万（客户未进行自定义设置时)。

A.5，50

B.5，100

C.10，150

D.10，500

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第6题

持异地身份证件客户在开立账户时，同时要求开通电子银行交易，其初始每日累计交易限额应限定在人民币（）万元（或等值外币）。

A.5

B.1

C.10

D.100

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第7题

凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的，应当倒查银行、支付机构的责任落实情况。银行和支付机构违反相关制度以及本通知规定的，应当按照有关规定进行处罚;情节严重的，人民银行依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚，并可采取暂停1个月至3个月新开立账户和办理支付业务的监管措施。()

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第8题

省外人员申请开立个人银行结算账户时，如无法提供相关作证且非我行营销客户的，须终止业务办理，不得开户。（)

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第9题

个人账户入账汇款的收款账户须是邮储银行有效的人民币个人结算账户；客户须提供正确的收款人姓名和账号，只有在收款人姓名和账号与系统信息完全一致时方能入账。（）

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第10题

某公用事业单位，前期已在我行开立基本账户，因公司业务发展需要向开户行申请开通企业网银(证书版)，网点在为该客户办理企网过程中，下列描述正确的是().

某公用事业单位，前期已在我行开立基本账户，因公司业务发展需要向开户行申请开通企业网银（证书版)，网点在为该客户办理企网过程中，下列描述正确的是（).

A.开户网点应查询客户的反洗钱风险分类等级，并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。

B.开户网点应查询客户的信用评价分类等级，并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。

C.若该单位为二类客户，应关闭其付款业务的“批量支付”功能

D.若该单位为三类客户，应关闭其付款业务的“批量支付”功能

E.根据电子银行操作规程规定，若该单位属于二类(或三类)客户，经开户网点网点负责人签字同意后可直接审批同意客户的申请，不需客户提供附加的说明材料和证明材料。

F.根据电子银行操作规程规定，若该单位属于二类(或三类)客户，应向开户行提供说明材料及相关证明材料，说明其办理公转私或批量支付业务的用途及设置该限额的必要合理性。

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