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题目内容 (请给出正确答案)
[主观题]

商业银行划分了银行账户和交易账户之后,下列说法不正确的是()。A.有助于银行加强自身的风险管理B.

商业银行划分了银行账户和交易账户之后,下列说法不正确的是()。

A.有助于银行加强自身的风险管理

B.商业银行自营交易的盈亏将由暗变明

C.交易人员可以广泛进行“寻利性交易”

D.交易员基本不可能再利用银行账户,将交易类证券转到投资类证券以隐瞒交易损失

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第1题
商业银行划分了银行账户和交易账户之后,以下说法不正确的是()。 A.有助于银行加强自身的风险管

商业银行划分了银行账户和交易账户之后,以下说法不正确的是()。

A.有助于银行加强自身的风险管理

B.商业银行自营交易的盈亏将由暗变明

C.交易人员可以广泛进秘“寻利性交易”

D.交易员基本不可能再利用银行账户,将交易类证券转到投资类证券以隐瞒交易损失

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第2题
商业银行划分了银行账户和交易账户之后,以下说法不正确的是()。A.有助于银行加强自身的风险管理B

商业银行划分了银行账户和交易账户之后,以下说法不正确的是()。

A.有助于银行加强自身的风险管理

B.商业银行自营交易的盈亏将由暗变明

C.交易人员可以广泛进秘“寻利性交易”

D.交易员基本不可能再利用银行账户,将交易类证券转到投资类证券以隐瞒交易损失

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第3题
商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的有关要求划分(),以采取相应的市场风险识别、计量、监测和控制方法。

A.银行账户

B.交易账户

C.银行账户和交易账户;

D.资金账户

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第4题
中国银监会在()年明确要求商业银行进行银行账户和交易账户的划分。

A.2003

B.2004

C.2005

D.2006

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第5题
某公司某日城市商业银行资金余额2350万元,经办出纳陈某因公事外出,于次日将该笔资金划转至核心合作银行账户。()

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第6题
我国商业银行在划分交易账户和银行账户过程中可以借鉴的相关法规包括()。

A.《关于下发商业银行市场风险资本要求的计算表、计算说明的通知》

B.《商业银行资本充足率管理办法》

C.《商业银行市场风险管理指引》

D.《国际会计准则第39号》

E.《巴塞尔新资本协议》

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第7题
小王2018年因涉嫌非法吸收公众存款的可疑行为被某商业银行报送了可疑交易报告。之后,该商业银行对小王账户资金交易情况进行了持续跟踪,发现其账户已不存在非法吸收公众存款的可疑交易行为,呈现出疑似非法赌博的可疑交易特征。某商业银行应按下列哪个选项报送接续报告()。

A.分别提交非法吸收公众存款和疑似非法赌博的可疑交易报告

B.提交疑似非法赌博的可疑交易报告

C.提交非法吸收公众存款

D.再持续监测3个月后再确定提交何种类型心

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第8题
交易支付过程的最终完成,以交易双方银行清算账户资金的划转而结束。()
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第9题
保证金专用外汇账户内资金在交易达成需结汇使用或划转至第三方账户的,银行可直接办理。()
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第10题
A客户现年75岁,2014年第一次在B银行开立个人结算账户15个工作日后被划分为低风险客户。该客户
开户后,账户交易主要是退休金收入和日常零星生活支出,但2015年年初开始交易频率明显频繁、交易量明显增大,且至今该账户的大额、频繁交易仍在持续,于是B银行自2015年一直将上述交易作为可疑交易上报,还于今年作为重点可疑交易向当地人民银行报告;此外,该银行尚未采取其他措施。请问B银行的上述反洗钱工作是否存在问题?如有,请逐一说明。

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