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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,应对产品提供者的()进行评估。

A.信用状况

B.市场投资能力

C.经营管理能力

D.社会地位

E.风险处置能力

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第1题
商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告,应至少包括的内容有()。A.当期开展的所有个人理财业
商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告,应至少包括的内容有()。

A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

B.当期推出的理财计划简介,理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式(包括会计核算和税务处理方式等)、销售预测及当期销售和投资情况

C.相关风险监测与控制情况

D.当期理财计划的收益分配和终止情况

E.涉及的法律诉讼情况以及其他重大事项

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第2题
商业银行开展的下列个人理财业务中,适用于报告制的有()。

A.保证收益理财计划

B.为开展个人理财业务而涉及的具有保证收益性质的新的投资性产品

C.需经银监会批准的其他个人理财业务等风险较大的个人理财业务

D.为开展个人理财业务而涉及的具有非保证收益性质的新的投资性产品

E.保本浮动收益理财计划

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第3题
请教:2013年银行从业《个人理财》专家预测试卷四第1大题第18小题如何解答?

【题目描述】

以下不属于商业银行代理业务的是()。

A. 代理股票买卖业务

B. 代理国债业务

C. 代理销售基金业务

D. 代理销售保障产品业务

【我提交的答案】: A
【参考答案与解析】:

正确答案:D

答案分析:

D【解析】目前,我国商业银行共开展了约几十种代理业务,主要种类有:基金、股票、保险、国债、信托、黄金等。

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第4题
商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告,应至少包括()。

A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

B.当期理财计划的收益分配和终止情况

C.涉及的法律诉讼情况

D.相关风险监测与控制情况

E.当期推出的理财计划简介,理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况

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第5题
商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告,应当包括()。

A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

B.当期理财计划的收益分配和终止情况

C.相关风险监测与控制情况

D.涉及的法律诉讼情况

E.当期推出的理财计划简介,理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况

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第6题
商业银行编制的个人理财业务季度统计分析报告,应包括的内容有()等。

A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

B.当期推出的理财产品简介,理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况

C.相关风险监测与控制情况

D.当期理财计划的收益分配和终止隋况

E.涉及法律诉讼情况

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第7题
商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告,至少应包括的内容有()等。

A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

B.当期推出的理财产品简介,理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况

C.相关风险监测与控制情况

D.当期理财产品的收益分配和终止情况

E.涉及的法律诉讼情况

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第8题
商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告,应包括的内容有()等。

A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

B.相关风险监测与控制情况

C.当期理财计划的收益分配和终止情况

D.涉及法律诉讼情况

E.其他重大事项

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第9题
商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告,至少应包括的内容有()。

A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

B.当期推出的理财计划简介、理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况

C.相关风险监测与控制情况

D.当期理财产品的收益分配和终止情况

E.涉及的法律诉讼情况

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第10题
下列说法中,关于个人理财业务风险管理的基本要求不恰当的是()。A.经客户口头保证同意,商业银行可

下列说法中,关于个人理财业务风险管理的基本要求不恰当的是()。

A.经客户口头保证同意,商业银行可以向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录

B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益

C.商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力,以及其他必要的资源保证

D.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度,并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准,以及其他涉及风险管理的重大问题,积极主动地与监管部门沟通

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