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[多选题]

银行办理新型岸国际贸易跨境资金结算业务时,应按照“实质重于形式”的要求,根据()的展业原则,按规定自主决定审核交易单证的种类。

A.了解客户

B.了解业务

C.包容审慎

D.尽职审查

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第2题
结算银行可以为跨境双向人民币资金池人民币专用存款账户办理日间及隔夜透支。()

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第4题
()应当根据跨境人民币业务相关管理规定,对境外机构人民币银行结算账户资金收付的真实性、合法性进行审核。

A.境内银行

B.中国人民银行

C.外汇局

D.银监会

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第5题
《中国人民银行关于进一步完善人民币跨境业务政策促进贸易投资便利化的通知》规定,银行严谨为个人办理其他经常项目人民币跨境结算业务。()
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第6题
下列关于银行结算账户特点的表述中,不正确的有()。A.办理人民币业务B.办理资金收付结

下列关于银行结算账户特点的表述中,不正确的有()。

A.办理人民币业务

B.办理资金收付结算业务

C.是活期存款账户

D.是定期存款账户

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第7题
下列各项中,属于银行账户特点的有()。

A.办理人民币业务

B.办理资金收衬结算业务.

C.是活期存款账户

D.是定期存款账户

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第8题
下列关于银行结算账户特点的表述中,不正确的有()。A.办理人民币业务B.办理资金收付结算业务C.是

下列关于银行结算账户特点的表述中,不正确的有()。

A.办理人民币业务

B.办理资金收付结算业务

C.是活期存款账户

D.是定期存款账户

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第9题
关于国际贸易融资业务的间接申报,下列说法正确的是()。

A.申报原则为“实质重于形式”

B.对于只发生一次跨境资金流动的贸易融资业务,应根据贸易性质进行间接申报

C.对于发生躲避跨境资金流动的贸易融资业务,则应申报在“822020-获得/偿还境外贷款”项下

D.若借贷双方有直接投资关联关系,则跨境资金流动应选择对应的直接投资交易编码

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第10题
办理银期转账业务的银行结算账户是指投资者在我行开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户,包括个人账户和单位结算账户。()
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第11题
基于对轻微违规行为定义的理解,下列选项中哪些属于轻微违规行为()。

A.办理贷款业务时,违反信贷业务规定,客户主体资格存在瑕疵

B.办理贷款业务时,违反信贷业务规定,未识别出客户真实贷款用途,但贷款资金用途类材料和证明齐全

C.办理个人存款与结算业务时,违反人民币存款与结算规定,违规办理止付(银行内部差错、急付款、商易通和POS等设备押金、有权机关要求办理的除外)

D.办理商业汇票承兑业务时,违反商业汇票承兑业务规定,审批意见不完整或相关人员未签字或未按规定填写审批决策意见通知单,未造成不良后果

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