A.本人因继承、股票退市形成持有或间接持有非上市的非银行保险机构股份、认股权证
B.本人及近亲属通过公开拍卖与直接监管机构发生交易行为
C.近亲属因员工持股、股票退市、继承等形成持有或间接持有非上市被监管机构及其控股公司、附属机构的股份、认股权证
D.近亲属从系统工作人员直接监管机构获得经营性、投资性融资
A.他们不能采取任何措施,因为非美国银行不受美国管辖
B.他们可能要求美国银行验证A银行使用代理账户的客户的身份
C.他们可以以没有实施有效的反洗钱项目造成受制裁的交易发生为由进行处罚
D.他们可以对A银行采取法律行动,向A银行的美国代理机构发送诉讼程序通知
A.自2016年12月1日起,银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行(以法人为单位,下同)只能开立一个Ⅰ类户,已开立Ⅰ类户,再新开户的,应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户
B.自2017年1月1日起,对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户,经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的,银行和支付机构中止该账户所有业务
C.自2017年1月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡,下同)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,3年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,5年内不得为其新开立账户
D.对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,银行和支付机构不得为其开户
A.《情报和通讯技术报告》
B.《通信协助执法法》
C.《外国情报监听法》
D.《美国自由法案》
E.《爱国者法》
A.10
B.15
C.20
D.30
以下()不属于公平竞争行为。
A.某银行为了提高为客户提供服务的质量,定期对从业人员进行培训,讲授金融产品和服务的特点和技巧,经过一段时间后,该行的服务质量和效率显著提高,吸引了更多客户
B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的,但却能在提供产品和服务的过程中,为客户提供增值服务
C.某银行在向客户推销信用卡业务时,明确告知客户在信用卡使用过程中,消费达到一定金额后,可以获得某些奖品
D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务,答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成
A.银行代理销售银保产品是一种基于代理关系的行为,银行不承担由此产生的保险人、投保人、被保险人和受益人等保险合同相关人之间涉及的法律责任
B.消费者必须选择银行通过对消费者进行风险承受能力调查和评价后推荐的保险品种
C.银保产品消费者购买一年期以上的人身保险产品,若在犹豫期内退保将不予以退还所缴纳的保费
D.银保产品消费者购买一年期以上的人身保险产品,保险公司会在犹豫期内对消费者进行回访
以下哪一项不属于公平竞争行为?()
A.某银行为了提高为客户提供服务的质量,定期对从业人员进行培训,讲授金融产品和服务的特点和技巧,经过一段时间后,该行的服务质量和效率显著提高,吸引了更多客户
B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的,但却能在提供产品和服务的过程中,为客户提供增值服务
C.某银行在向客户推销信用卡业务时,明确告知客户在信用卡使用过程中,消费达到一定金额后,可以获得某些奖品
D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务,答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成
A、我国的影子银行以监管套利为主要目的,违法违规现象较为普遍
B、我国的影子银行以类贷款为主,市场风险突出
C、我国的影子银行以银行为核心,表现为“银行的影子”
D、我国的影子银行存在刚性兑付或具有刚性兑付预期
E、金融控股公司是指对两个或两个以上不同类型金融机构拥有实质控制权,自身既开展股权投资管理、又直接从事商业性经营活动的有限责任公司或者股份有限公司