下列关于“吸收客户资金不入账罪”中的“重大损失”的说法中,错误的是()。
A.数额巨大的账外资金到期不能兑现利息
B.使银行丧失数额巨大的合法收益
C.导致客户资金挤兑,引发金融风潮。
D.造成非法拆解、贷出或者挪作他用的账外资金无法收回,数额巨大
是以转贷为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。
A.非法吸收公众存款罪
B.违法发放贷款罪
C.吸收客户资金不入账罪
D.高利转贷罪
A.冒用他人的本票骗取财物
B.使用单位资金自己设立私人公司
C.银行信贷人员向银行行长亲属任董事长的公司发放信用贷款
D.吸收客户资金不入账,直接用于发放贷款
E.为了提高业绩,银行信贷人员未审查借款人的偿还能力就发放贷款,使银行蒙受巨额损失
A.个人私设银行
B.企事业单位私设储蓄所
C.农村资金互助社吸收社员以外的公众存款
D.商业银行在客户存款时许诺先付利息
E.商业银行和信用社,为了争揽客户,擅自提高利率
A.银行经办人员在客户回单联上加盖业务印章,开出列虚假入账凭证、销毁客户缴款凭证,截留客户资金。
B.办理单位定期存款、单位通知存款时,以打印机故障为由,手写存单金额大于系统录入金额,侵占客户资金。
C.私自或串通外部人员,利用熟悉单位账户资金使用规律条件,将单位存入款项不入账处理,在客户查询、对账时提供虚假信息,侵占、挪用资金。
D.上门收款业务中,利用客户对银行的信任,收款不入账或少入账,侵占客户资金。
A.不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的
B.不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的
C.以投资入股的方式非法吸收资金的
D.以委托理财的方式非法吸收资金的
A.信用社经办人员返还客户作废、伪造的存款凭证,实际不入账、挪用、侵占客户资金。
B.信用社经办人员以打印故障或其他原因为借口,返还客户白条或加盖业务印章的白条,实际不入账,挪用、侵占客户资金。
C.信用社经办人员利用客户对银行业务不熟悉,用其他单证代替存单给客户,私自留存客户存单、挪用、侵占客户资金。
D.信用社经办人员私自扣留或毁损传票,客户身份证复印件等应归档保存的业务资料,以挪用、侵占客户资金或消除作案痕迹。
下列行为中,合法的是()。
A.银行工作人员自行制作的存单交付他人使用
B.银行工作人员吸收客户资金不记入银行的法定存款账簿
C.个人在其信用卡额度内透支
D.某银行退休职工向社区居民吸收存款,并承诺还本付息
A.两人违反国家金融管理法律规定,向不特定社会公众公开宣传投资项目,非法吸收公众资金,构成非法吸收公众存款罪
B.两人的行为属金融创新,均不构成犯罪
C.两人均构成合同诈骗罪
D.本案中构成非法吸收公众存款罪的是L公司,不是宁某和戴某
A.严重损害金融机构信誉
B.导致挤兑发生,引发金融风潮
C.数额巨大的账外资金到期不能兑现本息
D.使银行和其他金融机构丧失数额巨大的合法收益
E.造成非法拆借、贷出或者挪作他用的账外资金无法收回,数额巨大