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[多选题]

在使用电子银行时,下列哪些信息需要客户妥善保管?

A.客户编号

B. 密码、动态口令卡

C. 动态口令牌

D. 注册卡号

E. 客户证书

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第1题
客户在柜面申请注册电子银行时应填写《中国邮政储蓄银行个人电子银行服务申请表》和《中国邮政储蓄银行个人电子银行客户风险提示》。()
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第2题
客户通过电子渠道开通对公钱包,需要哪些手续?()

A.客户须为本行存量企业网银高级版客户且电子合约编号已申请白名单

B.填写完整《中国建设银行数字人民币对公钱包服务申请书》,并加盖单位公章、法定代表人(或单位负责人、授权代理人)签章

C.客户须于电子渠道签署《中国建设银行数字人民币对公钱包服务协议》

D.客户须于电子渠道录入对公钱包开立所需信息

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第3题
根据《中国邮政储蓄银行电子银行业务反洗钱工作实施细则(2020年版)》的规定,客户申请开通电子银行时,工作人员须确认客户是否为本人办理,对于年满()周岁以上的客户,严禁由他人代为办理。

A.14

B.16

C.18

D.20

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第4题
消费者使用电子银行时,设置密码的原则为()

A.“不易被猜中”原则

B.方便原则

C.补救原则

D.风险原则

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第5题
2022年农信银支付结算及反洗钱知识竞赛题库答案--作业在线

1.网银注册或下挂后,账户余额不足或账户出现()、只收不付等异常状态时,不允许进行资金交易。

A、挂失

B、止付

C、冻结

D、查询

参考答案:https://www.yourbin.com/710B18A3.html

2.金融机构在评估客户反洗钱风险时,以下风险因素中哪些是反洗钱法律规定的法定风险要素?()

A、信用

B、地域

C、业务

D、行业

参考答案:https://www.yourbin.com/F466B72E.html

3.金融机构在向消费者推荐产品时,片面夸大产品收益、隐瞒或模糊产品风险,这属于侵害消费者的()。

A、信息安全权

B、知情权

C、自主选择权

D、财产安全权

参考答案:https://www.yourbin.com/71F77EF5.html

4.2018年7月,农信银支付清算系统累计处理业务量突破()笔。

A、50亿

B、80亿

C、150亿

D、100亿

参考答案:https://www.yourbin.com/EF6DAC04.html

5.目前虚拟货币常见的骗局有哪些?()

A、传统电信诈骗类

B、虚拟货币非法集资类

C、虚拟货币传销类

D、以上都是

参考答案:https://www.yourbin.com/2B8B3A62.html

6.《反洗钱法》规定,中国人民银行及其()一级派出机构发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行调查,金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和资料。

A、县

B、区

C、设区的市

D、省

参考答案:https://www.yourbin.com/A17DBD4D.html

7.下列选项中,()代表可疑交易报告数据类型。

A、英文字母W

B、英文字母E

C、英文字母F

D、英文字母I

参考答案:https://www.yourbin.com/FD188197.html

8.农信银共享电子信用证信息交换系统优势是()。

A、助力农村中小金融机构开展国内信用证业务

B、降低信用证信息交互和流转门槛

C、实现信用证交易利率实时公示

D、实现福费廷交易利率实时公示

参考答案:https://www.yourbin.com/0D09B118.html

9.以下关于出租、出借、出售个人银行账户的表述中哪一项是正确的?()

A、银行账户属于个人私有财产,账户所有人可以自主决定出租、出借、出售

B、出租、出借、出售账户给亲人或朋友,肯定不会有问题的

C、账户出租、出借、出售之后,发生法律纠纷与我无关

D、出租、出借、出售银行账户是违法行为,严重影响个人征信记录,且要承担相应的法律责任

参考答案:https://www.yourbin.com/ED7A537A.html

10.农信银推出的银企直联云平台的特点有哪些?()

A、支持多银行跨行资金归集

B、企业客户快速接入

C、增加客户活跃度

D、减少接入成本

参考答案:https://www.yourbin.com/044860E6.html

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第6题
关于电子单证业务,以下说法正确的是()。

A、客户通过网上“企业银行”提交的电子单证汇款业务,若后续发生撤销、止付、修改、查询查复等业务的,也应通过网银电子单证渠道提交业务申请及纸质交易单证等资料办理

B、电子单证汇款业务不支持“一户百币”多币种汇款

C、网点可通过“客户汇款申请书/附件查询”模块查询电子单证汇款业务状态,分行可根据需要打印汇款申请书及附件

D、运营中心可通过“电子单证查询”模块查询电子单证信息和交易签注信息。由于银行原因造成电子单证信息登记或签注有误的,须经中心主管审批同意后通过“电子单证修改”模块进行修改

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第7题
电子银行业务管理中,下列哪项行为不是给予有关责任人员警告至记大过处分;后果或情节严重的,给予降级至开除处分?()

A.私自复制和留存客户资料的电子信息或纸质信息的

B.未按规定审核客户资料,导致假冒注册事件发生的

C.私自留存客户网银证书或安全产品的

D.冒用客户认证信息办理电子银行业务的

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第8题
金融机构增加或者变电子银行业务类型时适用审批制的有()。

A.有关法律法规和行政规章规定需要审批但金融机构尚未申请批准,并预备利用电子银行开办的

B.金融机构将已获批准的业务应用于电子银行时,需要与证券业、保险业有关机构进行直截了当实时数据交换才能实施的

C.金融机构之间通过互联电子银行平台联合开展的

D.提供跨境电子银行服务的

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第9题
《怀化市住宅物业管理若干规定》依法需要业主共同决定的事项,业主大会会议在确认业主身份的前提下,可以采取下列哪些方式和信息技术手段进行表决?()

A.书面

B.电子表决系统

C.微信

D.QQ

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第10题
电子报价客户实行名单制管理,总行交易银行部负责名单的管理和维护。可通过电子报价客户名单查询模块(操作码:7374)查询电子报价名单客户信息。()
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