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[判断题]

商业银行应当建立健全信用卡业务风险管理和内部控制体系,严格实行授权管理,有效地识别、评估、监测、控制业务风险。()

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第1题
商业银行应当建立健全外包管理制度,明确外包管理组织架构和管理职责,并至少()开展一次全面的外包业务风险评估。

A.每两年

B.每半年

C.每季度

D.每年

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第2题
商业银行应当按照《商业银行流动性风险管理办法《试行)》建立健全流动性风险管理体系,对法人和集团层面、各附属机构、各分支机构、各业务条线的流动性风险进行有效识别、计量、监测和控制,确保()能够及时以合理成本得到满足。

A.固定需求

B.流动性需求

C.资本需求

D.资金需求

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第3题
商业银行应将同业业务纳入全面风险管理,建立健全()的内部控制机制。

A.前中后台分设

B.统一管理

C.集中审批

D.风险隔离

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第4题
商业银行内部控制的主要目标包括()。 A 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B
建立健全以监事会为核心的监督机制 C 确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 D 确保风险管理体系的有效性 E 确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

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第5题
根据《中华人民共和国社会保险法》的规定,社会保险经办机构应当建立健全业务、财务、()制度。

A、内控和风险管理

B、内控和风险防控

C、安全和风险管理

D、安全和风险防控

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第6题
以下关于个人征信安全管理的说法,不正确的是()。A.商业银行查询个人信用报告时应当取得被查询人

以下关于个人征信安全管理的说法,不正确的是()。

A.商业银行查询个人信用报告时应当取得被查询人的书面授权

B.商业银行只有在办理贷款、信用卡、担保业务时,或贷后管理、发放信用卡时才能查看个人的信用报告

C.个人信息不如银行存款安全

D.商业银行如果违反规定可以被处以1万元以上3万元以下的罚款

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第7题
社会保险经办机构应当建立健全()制度。

A.业务

B.财务

C.安全

D.风险管理

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第8题
商业银行在大力开展个人理财业务的同时,应努力提升个人理财业务的风险管理水平,建规立制,建立健
全个人理财业务风险管理体系,并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中。 ()

A.正确

B.错误

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第9题
根据监管机构的要求,商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足的条件包括()。 A 董事会

根据监管机构的要求,商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足的条件包括()。

A 董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构

B.商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统

C.商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据,定期根据损失数据进行风险评估,并将评估结果纳入操作风险监测和控制

D.商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线

E.商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理,并确保内部控制和内部审计的有效性

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第10题
下列说法中,关于个人理财业务风险管理的基本要求不恰当的是()。A.经客户口头保证同意,商业银行可

下列说法中,关于个人理财业务风险管理的基本要求不恰当的是()。

A.经客户口头保证同意,商业银行可以向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录

B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益

C.商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力,以及其他必要的资源保证

D.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度,并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准,以及其他涉及风险管理的重大问题,积极主动地与监管部门沟通

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第11题
关于规范综合理财服务业务操作程序的表述,正确的是()。A.商业银行应建立健全综合理财服务的内部监
关于规范综合理财服务业务操作程序的表述,正确的是()。

A.商业银行应建立健全综合理财服务的内部监督部门和审计部门,独立于理财产品的运营部门,适时对理财产品的运营情况进行监督检查和审计,并向董事会汇报

B.商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户造成的影响,确定不同投资产品的最高销售额

C.商业银行应充分、清晰、准确地提示综合理财服务和理财产品的风险

D.商业银行应采用多重指标管理市场限额

E.商业银行个人理财顾问人员应根据本行理财发展策略、资本实力、管理能力等,慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划

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