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[多选题]

根据反洗钱规定,金融机构在发现以下哪些情况时必须提交可疑交易报告(STR)?

A.客户拒绝提供必要的身份验证信息

B.客户试图进行与其业务性质不符的交易

C.客户在短时间内频繁进行大额交易

D.客户频繁进行小额交易以避免报告要求

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第1题
《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定:本条线人员在履行客户身份识别义务过程中,发现以下异常情形的,经办人员应当及时报告反洗钱管理部门,经审定后,提交电子可疑报告,并向当地中国人民银行分支机构报告()。

A.客户拒绝提供身份信息证明文件

B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

C.履行客户身份识别义务时发现其他可疑行为

D.客户伪造、变造身份信息证明文件欺骗银行开立账户

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第2题
金融机构无法完成《办法》规定的客户尽职调查措施的,应当拒绝建立业务关系,采取必要的限制措施或者拒绝交易,或者终止已经建立的业务关系,并根据风险情形提交可疑交易报告。()
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第3题
以下是对金融机构反洗钱工作基本规定叙述正确的()。

A.金融机构及其工作人员应当依照金融机构反洗钱规定认真履行反洗钱义务,审慎地识别可疑交易

B.金融机构应建立客户身份登记制度,审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。金融机构不得为客户开立匿名账户或假名账户,不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务

C.金融机构为客户提供金融服务时,发现大额、可疑交易的,应当按照有关规定向中国人民银行或者国家外汇管理局报告

D.金融机构应对大额、可疑资金交易进行审查、分析,发现涉嫌犯罪的应当及时向当地公安部门报告

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第4题
各金融机构和支付机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则,合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况,采取适当后续控制措施。后续控制措施包括但不限于哪些?()

A.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,则定期(如每3个月)或额外提交报告

B.提升客户风险等级,并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号文印发)及相关内控制度规定采取相应的控制措施

C.整体分析与客户的业务关系,对客户全部开户及交易情况进行详细审查,判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符

D.经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系

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第5题
金融机构有哪些行为,将由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正,如情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款?()

A.未按照规定履行客户身份识别义务的

B.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

C.违反保密规定,泄露有关信息的

D.拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的

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第6题
金融机构在履行客户身份识别反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地务时,发现以下可疑行为应当向中国分支机构报告:()。

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B.采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

C.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

D.客户履行正常手续退保大额保单的

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第7题
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当设立专职的反洗钱岗位,配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作,并提供必要的()和()。

A.专职人员

B.资源保障

C.信息支持

D.制度建设

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第8题
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应当在接到补正通知之日起()个工作日内补正。

A.3

B.5

C.7

D.10

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第9题
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,以下哪些说法是正确的()。

A.法律、行政法规、规章对规定的涉恐名单的监控另有规定的,金融机构应当从其规定

B.金融机构应当对规定的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测

C.恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,金融机构应当立即开展回溯性调查

D.金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应当同时向中国反洗钱监测分析中心和人民银行提交可疑交易报告

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第10题
金融机构在履行客户身份识别义务时,下列哪些情况应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告哪些可疑行为?()

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

D.采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

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第11题
《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划(2022—2024年)》中,以案倒查过程中,发现以下()行为将被重点处罚。

A.未按照规定履行客户身份识别义务且未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

B.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

C.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

D.违反保密规定,泄露有关信息的

E.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查和拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的

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