A.重要话术
B.重要术语
C.专业话术
D.专业术语
A.经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后,投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务,并口头承诺自行承担责任的,经营机构可以直接向其销售相关产品或者提供相关服务。
B.经营机构在销售产品、提供服务前,可以从规定话术或说明材料中,选择重要内容告知客户
C.经营机构在向普通投资者销售产品、提供服务前,应当告知客户适当性匹配意见
D.向普通投资者销售产品或者提供服务前,回避向客户告知可能直接导致超过原始本金损失的事项
A.签署“产品或服务不适当警示及投资者确认书”
B.主动提出书面申请
C.主动提出口头申请
D.销售机构应证明销售过程没有不当服务
E.销售机构不得向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级为高的产品或者服务
向客户推介产品时话术应规范,应充分揭示产品风险。不得将理财、保险等产品与定期存款类比,不得违规宣传/承诺收益,营销结构性存款时不能仅告知高收益,不告知触发低收的可能性;营销净值型理财/基金时不得片面宣传过往历史业绩而不提示净值波动风险;营销保险时须告知是代销产品,不得为保险公司背书;营销各类产品时不得赠送礼品。()
A.本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户,并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果
B.客户风险确认语句抄录“本人已经阅读风险揭示,愿意承担投资风险”
C.使用缩小字体提示“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”
D.理财产品的风险揭示应当至少包含本理财产品不保证本金和收益,并根据理财产品风险评级结果提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度
A.收益
B.利率
C.风险
D.费用
A.利率
B.费用
C.收益及风险
D.纠纷解决途径