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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

下列关于个人理财业务客户身份识别要点说法错误的是()。

A.核对身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实,是否在有效期内,是否为客户本人

B.个人客户理财业务的柜面签约或柜面购买可以由他人代为办理

C.对于客户身份证件为二代居民身份证的,应进行联网核查,并留存身份证复印件、影印件或电子影像;对于客户身份证为其他有效身份证件的,应按规定要求客户出示相应佐证

D.查验客户填写的客户姓名、证件类型、证件号码等信息是否与客户提交的身份证件或者其他身份证明文件相符,是否与理财销售系统显示的客户基本信息相符

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第1题
下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法,正确的是()。A.个人理财业务是银行的负债业务,储蓄是

下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法,正确的是()。

A.个人理财业务是银行的负债业务,储蓄是向客户提供的一种服务方式

B.个人理财业务中运用的资金是定向的,储蓄的资金运用是非定向的

C.个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的,储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的

D.个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分,储蓄财产与商业银行的财产严格区分

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第2题
根据个人理财业务监管要求,下列关于内部控制的说法,不正确的是()。A.需要将银行资产与客户资产

根据个人理财业务监管要求,下列关于内部控制的说法,不正确的是()。

A.需要将银行资产与客户资产分开管理

B.对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管

C.商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门

D.商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权

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第3题
下列说法中,关于个人理财业务风险管理的基本要求不恰当的是()。A.经客户口头保证同意,商业银行可

下列说法中,关于个人理财业务风险管理的基本要求不恰当的是()。

A.经客户口头保证同意,商业银行可以向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录

B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益

C.商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力,以及其他必要的资源保证

D.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度,并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准,以及其他涉及风险管理的重大问题,积极主动地与监管部门沟通

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第4题
建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求,下列关于内部控制制度的说法正确的有()。

A.个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告

B.商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核

C.个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理,可以由第三方托管的,应交由第三方托管

D.因业务合作需要,商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方

E.商业银行接受客户委托进行个人理财业务,应与客户签订合同

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第5题
关于个人理财业务的客户关系管理,说法错误的是()。 A.商业银行进行个人理财主要集中在优质客户

关于个人理财业务的客户关系管理,说法错误的是()。

A.商业银行进行个人理财主要集中在优质客户上,对客户实行分层服务

B.分层服务意味着只为优质客户提供服务

C.分层服务有利于银行收益水平的提高

D.分层服务有利于个人金融业务的开拓

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第6题
关于身份识别以下说法正确的是()。
关于身份识别以下说法正确的是()。

A.531系统上线以后分行应采集身份证件电子影像同时留存客户身份证复印件以作备案。

B.各行在为客户办理需身份核查业务时若身份核查标志为“核实不一致”时营运主管或营运副主管审核后授权可继续办理业务。

C.当核实证明是辅助证件时号码必输若辅助证件无证件号码时证件号码栏位输入0。

D.在客户身份识别交易提交后可以删除影像记录。

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第7题
下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法,正确的有()。

A.商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外,还应为每一个理财计划制作明细记录

B.在理财计划存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单上应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况

C.商业银行的个人理财客户无权查询或要求商业银行向其提供银行理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料

D.商业银行应在理财计划终止时,或理财计划投资收益分配时,向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

E.对于现行法律法规没有明确规定的个人理财业务的会计核算和税务处理方法,商业银行应和客户协商并按照双方签署的合同进行

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第8题
个人客户身份识别业务包括哪些业务功能()。

A.联网核查

B.身份证件影像处理

C.特殊名单检索

D.以上皆是

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第9题
个人客户身份识别业务指的是对客户()的工作。
个人客户身份识别业务指的是对客户()的工作。

A.联网核查

B.身份证件影像处理

C.特殊名单检索

D.特殊名单查询

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