A.核对身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实,是否在有效期内,是否为客户本人
B.个人客户理财业务的柜面签约或柜面购买可以由他人代为办理
C.对于客户身份证件为二代居民身份证的,应进行联网核查,并留存身份证复印件、影印件或电子影像;对于客户身份证为其他有效身份证件的,应按规定要求客户出示相应佐证
D.查验客户填写的客户姓名、证件类型、证件号码等信息是否与客户提交的身份证件或者其他身份证明文件相符,是否与理财销售系统显示的客户基本信息相符
A.采用联网核查、生物识别等必要的技术手段自动核验客户身份
B.加入强制阅读征信授权书环节并设置合理的阅读时间限制
C.不得默认勾选征信授权书
D.在线签署的征信授权书及其身份证件影像、身份识别证明材料、业务申请资料应及时下载留存档案
A.柜员在受理业务申请时,应认真审核原始凭证基本要素,确保凭证的真实性、合法性,并以原始凭证为依据,在核心系统中录入正确信息,在权限范围内办理业务
B.临柜业务印章包括业务印章、其他柜面凭证用章、个人名章
C.业务印章的使用遵行“专人专用,专人保管,专人负责”的原则
D.按照规定需联网核查公民身份信息的,柜员应核对客户姓名、身份证号码、身份证件有效期、照片信息。核对不一致的,立刻终止业务办理
A.531系统上线以后分行应采集身份证件电子影像同时留存客户身份证复印件以作备案。
B.各行在为客户办理需身份核查业务时若身份核查标志为“核实不一致”时营运主管或营运副主管审核后授权可继续办理业务。
C.当核实证明是辅助证件时号码必输若辅助证件无证件号码时证件号码栏位输入0。
D.在客户身份识别交易提交后可以删除影像记录。
A、认真审核客户提交的有效身份证件的真实、有效性,比对客户本人与身份证件上照片、联网核查显示照片是否一致,并留存身份信息。如为身份证的,经身份证鉴别仪鉴别通过后联网核查,打印核查结果
B、客户签署“声明书”(参考格式如下)。申请原因包括证件遗失补办,被假冒开户等
C、受理网点在身份证件复印(打印)件、联网核查信息打印件、“声明书”等资料上,经授权后加盖受理网点“业务用公章”后,扫描或拍照成电子版后,发送开户网点所属的一级分行业务管理部门联系邮箱转开户网点办理相关手续,或通过传真方式传递处理
D、对于省内异地假冒开户的,受理网点应将电子版或传真件发送开户网点所属的二级分行